Лучшие бесплатные уроки по финансовой грамотности

Курс «Финансы для не финансистов» от Skillbox

В ходе обучения научитесь оценивать и анализировать риски, контролировать доходы и расходы, принимать сложные финансовые решения полагаясь на приобретенные знания.

Продолжительность: 2 месяца.

Опыт: не требуется.

Кому подходит: владельцам бизнеса, руководителям направлений, product и project-менеджерам.

Формат: видеолекции и домашние задания с фидбэком от куратора.

Итоги: диплом и собственные проекты в портфолио.

Стоимость: 29835 рублей. Оплата частями 2486 руб/мес.

Содержание программы:

1. Введение в тему финансов.
2. Учет прибыли и затрат.
3. Аналитика эффективности бизнеса.
4. Финансовый анализ.
5. Управление рисками и стоимость капитала.
6. Оценка бизнес-решений и проектов.
7. Бюджетирование.
8. Дипломный проект.

Спикер курса — Владимир Владимиров.

После окончания образовательной программы вы сможете:

• оценивать проекты и их эффективность;
• работать с финансовой отчетностью;
• управлять рисками;
• разрабатывать отдельные бюджет подразделения.

️ Наше мнение:

Данный курс от онлайн-школы Skillbox лучше всего подойдет владельцам бизнеса и руководителям высшего звена. Так как дает исчерпывающую информацию касательно анализа финансовой деятельности компании и помогает разобраться в современных финансовых концепциях.

️ Перейти на сайт курса

Международная школа профессий

Сайт: https://videoforme.ru/Стоимость: 6 800 р.

Онлайн-курсы финансовой грамотности
Научитесь вести бюджет, оформлять выгодные кредиты и достигать финансовых целей

Программа курса

1. Классификация финансов
2. Функции финансов
3. Бюджетная система
4. Понятие бюджета
5. Принципы планирования семейного бюджета
6. Структура семейного бюджета
7. Влияние социальных факторов на бюджет
8. Три правила ведения бюджета

1. Налог на доход физических лиц
2. Виды налоговых вычетов
3. Размер вычетов по НДФЛ
4. Алгоритм получения вычетов
5. Виды пособий
6. Выбор негосударственного пенсионного фонда
7. Алгоритм перевода пенсионных накоплений
8. Льготы и меры господдержки в текущем году

1. Виды кредитных банковских договоров
2. Структура кредитного договора
3. Последствия ошибки в договоре
4. Навязывание услуг при оформлении кредита
5. Договор денежного займа
6. Направления работы МФО
7. Плюсы и минусы срочных займов
8. Стратегии погашения кредитов

1. Финансовые и материальные цели
2. Сроки достижения целей
3. Постановка целей по SMART
4. Примерный финансовый план на год
5. Расчет стоимости финансовой цели
6. Пример инвестиций для достижения цели
7. Критерии финансового планирования
8. “Враги” личного капитала

1. Варианты вложения денег
2. Соотношение степени доходности и риска
3. Банковский вклад
4. Облигации
5. Драгоценные металлы
6. Фондовый рынок
7. Инвестиции в недвижимость
8. Вложение денег в бизнес

Дошкольный возраст (3–7 лет)

В этом возрасте нужно привить ребёнку понимание дохода как результата труда

Важно, чтобы он знал, что родители работают и получают за это деньги. С этого и начинается формирование финансовой грамотности у детей

Покажите ребёнку, как и для чего вы работаете

Рассказывайте ребёнку о своих успехах на работе или даже приведите его туда, чтобы показать, чем вы занимаетесь. Но объясните, что деньги – не единственное мерило отношений. Это поможет избежать одержимости карманными сбережениями. Покажите, что делаете работу по дому не ради вознаграждения, а потому что заботитесь о семье: «Я покошу газон на даче, чтобы нам было приятно смотреть на него и удобно вместе играть».

Придумывайте игры с деньгами

Показывайте ребёнку монеты и купюры разных номиналов и не бойтесь включать их в игровые сценарии

Такие игры для финансовой грамотности развивают моторику, внимание, речь, визуальную память, а также повышают интерес к математике. Сортируйте деньги по номиналу, цвету, размеру

Вместе ищите закономерности – одинаковые или лишние в ряду монеты и купюры.

Включайте детям мультики про финансы

Включите мультфильмы с образовательным подтекстом. Например, некоторые серии «Смешариков» посвящены кредитам, накоплениям, договорам и даже инвестициям. В «Фиксиках» рассказывают, откуда взялись деньги и почему из-за них нельзя ссориться. А в мультике «Три кота» можно узнать, как правильно вести себя во время первого похода в магазин. Есть и специальные мультфильмы – «Азбука денег тётушки Совы» и «Азбука финансовой грамотности для детей».

Поиграйте в «Магазин»

Он же «Рынок» или «Купи-Продай». Это репетиция реального шопинга. Необязательно использовать для оплаты листики, пусть дети привыкают к настоящим деньгам. Расставьте на столе разные товары и закрепите на них ценники, а потом решите, кто будет покупателем, а кто продавцом. Задача первого – собрать нужную сумму на покупку и получить сдачу, а задача второго – пересчитать полученное.

Зачем такие сложности и дополнительная нагрузка?

Сложно отрицать тот факт, что для социальной адаптации детей в современном обществе школьникам необходимо знать обо всех механизмах взаимоотношений и связей. И одной из составляющих частей выступают денежные операции. Имея практические знания в этой области, ребенок получит больше шансов не растеряться при возникновении проблем в ходе проведения денежной операции и справиться с реальной жизненной ситуацией.

• составление и расчет семейного бюджета;
• денежные операции в банках и других структурах;
• сделки, связанные с риском;
• денежные вознаграждения;
• наличие ответственных органов за финансовые услуги;
• личные сбережения — излишество или прок;
• тонкости кредитов и депозитов;
• права и обязанности участников финансово-экономических отношений;
• управление денежными потоками;
• агрессивная политика банков;
• активы и пассивы (доходы и расходы);
• страхование и пенсионные выплаты;
• наличие и безопасное использование пластиковых карт.

Отметим, что при разработке учебных материалов, направленных на раскрытие каждой темы, были учтены возрастные особенности отдельных групп школьников. Например, для самых маленьких информация преподносится в игровой форме, а школьники старших классов разбирают конкретные ситуации и решают их. Такой подход позволил сделать обучение финансовой грамотности максимально доступным для понимания, что дает возможность ребят избежать совершения ошибок во взрослой жизни и правильно распоряжаться деньгами уже сейчас.

Академия финансовой грамотности

Финансы это не только про деньги. Деньги или богатство нужны для того, чтобы иметь возможность жить полной, насыщенной и яркой жизнью, чтобы разделять ее со своими близкими и любимым людьми. У вас нет задачи тратить всю жизнь на зарабатывание денег.

Цель преподавателей — разумно использовать знания о финансах для лучшей жизни и бОльших возможностей как для себя, так и для своей семьи, детей. Ведь так здорово иметь возможность радовать близких сюрпризами и подарками, ездить в путешествия в комфорте и удобстве, обеспечить детям лучшее образование, а родителям — счастливую старость. Все это становится возможным и реальным для каждого, если грамонто подходить к своим финансам через призму своих целей и ценностей жизни!

Для кого курс?

• Семейные пары
• Офисные сотрудники
• Родители
• Предприниматели
• Фрилансеры
• Студенты

«Финансовые инструменты для частного инвестора» на Coursera

Образовательная площадка Coursera предлагает программы от учебных заведений со всего мира. Специализация «Финансовые инструменты для частного инвестора» разработана совместно специалистами из Высшей школы экономики, Открытие брокер и Freedom finance. Как можно понять из названия, материалы ориентированы на тех, кому интересно инвестирование денег. Специализация состоит из 4-х курсов, каждый из которых посвящён отдельной теме: управление личными финансами, инвестиции в облигации и акции, активные и пассивные стратегии портфельных инвестиций. Каждый идёт около 4-х недель. Пробное 7-дневное обучение бесплатно, после этого доступ к материалам можно получить за 3189 руб. в месяц. Как и с 4brain, выгоднее платить в том случае, если будете проходить одновременно несколько курсов.

Финансовая грамотность для пенсионеров, школьников и студентов

Учиться никогда не поздно, и никогда не рано. Принято об этом вспоминать в рамках проведения недели, посвященной финансовой грамотности. В 2018 году она проходила в начале апреля и привлекла более 2,5 млн. участников. В это время массово проводятся обучающие серии, мастер-классы, олимпиады и конкурсы. Считаю показательно, что не только можно научиться азам, но и принять участие в олимпиаде, где не просто проявить знания о финансовой грамотности в 3-х этапах, но и получить возможность посетить ключевые финансовые институты страны. Состязание проходит в несколько этапов. Для начала проводятся территориальные конкурсы в 85 субъектах РФ, далее лучшие соревнуются в:

• открытом и закрытом заочном конкурсах;
• в финале.

Такая мотивация — хороший способ привлечь деньги и удачу, научить ребенка со школьной скамьи, где зарабатывать и как тратить накопленные сбережения. Можно независимо от возраста поучаствовать в всероссийском финансовом зачете, который приурочен к недели финансовой грамотности. Для этого нужно пройти тест и получить сертификат с указанием определенного уровня. Вопросы ежегодно обновляются, а тест доступен на finzachet.ru. Подобные теоретически-практические конкурсы проводятся и для студентов сначала в рамках факультета, затем ВУЗа, а потом города или региона.

Современные основы финансовой грамотности должны знать и пенсионеры. Думаю, что если бы работа в этом направлении начала вестись лет 30-35 назад, то такого количества людей, которые не могут прожить на пенсию, было бы на порядок меньше. В странах ЕС финансовая свобода с выходом на заслуженный отдых не прекращается, а скорее только начинается. Для того чтобы бабушки и дедушки больше знали и понимали, было бы хорошо не только помогать им материально, но еще и научить:

• пользоваться пластиковыми картами;
• завести аккаунты в основных ЭПС;
• покупать валюту;
• посоветовать им альтернативные пути заработка, что для активных пенсионеров вполне приемлемо.

Убеждена: полезный опыт нужно перенимать и дополнять его своими знаниями, именно поэтому советую книги по финансовой грамотности от разных авторов. Кто-то из них был на самом дне общества, а затем построил состояние, кто-то получил состояние от родителей и делиться знаниями, как его увеличил. Полезно выбирать книги, в которых описываются финансовые условия разных стран. Не стоит забывать и о привычках успешных людей, с которыми я ближе знакомила вас в своем материале. Одна из них — успешные люди больше склонны к накоплениям и не привыкли тратить все, что заработано.

Подводя итог, отмечу, что для практичной помощи в изучении финансовой грамотности имеется множество сайтов. Они работают по принципу калькулятора: вводите свои доходы, программа рассчитывает, сколько можно потратить, сколько отложить. В дальнейшем такой расчет может стать интуитивным. Рекомендации и советы помогут увеличить источники дохода, показать, где можно больше сэкономить; возможно, стоит не столько меньше тратить, сколько больше зарабатывать и для этого нужно перейти на удаленную работу.

А если не знаете с чего начать — читайте в моей статье. Показательно, что новый материал о финансовой культуре подготовлен именно тогда, когда закончились сроки официальной подачи статистического отчета о финансовой грамотности в оо — 30 октября. Их предоставляют все образовательные организации в электронном виде для анализа работы специалистами Минпросвещения России.

Традиционно желаю вам, чтобы знания, навыки и умения позволили жить так, чтобы каждый день был в радость.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Нетология

Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок.

На курсе вам помогут правильно начать инвестировать и зарабатывать, грамотно управляя рисками. Узнаете, какие виды инвестиций подходят вашим накоплениям. Вам объяснят базовые вещи: что такое активные и пассивные инвестиции, чем отличаются акции от облигаций. Расскажут, откуда берётся прибыль в инвестициях. Эксперт на примерах объяснит, как избежать главных ловушек для начинающего инвестора, а также поделится полезной литературой по теме. Поймёте, чем прямые инвестиции отличаются от инвестиций через финансовых посредников, а также узнаете про эффективность реальных рынков.

Этот курс подойдёт, если вы …

• Тратите всю зарплату и не умеете откладывать
• Хотите поскорее накопить на машину, квартиру, дом
• Планируете обеспечить себе беззаботную старость

С чего начать изучение финансовой грамотности?

Вопрос слишком обширный и субъективный. Перейдем сразу к делу и перечислим тезисно самые важные аспекты, начиная от простого и переходя к более сложному.

1. Измените отношение к деньгам

Представьте, вы только что получили деньги и сразу их потратили. Теперь вы нуждаетесь в деньгах и они как бы управляют вами и вашими действиями.

Нужно сделать так, чтобы вы не попадали в ситуацию, когда у вас совершенно нет денег. Чтобы не деньги управляли вами, а наоборот — вы деньгами.

Вы наверное слышали выражение «Сделай так, чтобы деньги работали на тебя». Чтобы вам не приходилось, к примеру, покупать менее качественные продукты (или вовсе сидеть голодом) из-за того, что у вас закончилась зарплата, а следующую вы еще не получили.

2. Ведите личный (семейный) бюджет

Задумайтесь теперь, на что вы тратите все деньги от зарплаты? Начните вести учет всех доходов и расходов в письменном виде или с использованием приложений смартфона. Вы увидите, что 20-30% всех денег вы тратите на ерунду или малозначимые вещи, от которых можно отказаться.

Может тратить эти деньги на что-то более полезное или откладывать в копилку?

3. Откладывайте деньги в копилку

Финансовая грамотность нам говорит, что нельзя все деньги каждый месяц тратить «под чистую». Нельзя жить одним днем, не имея уверенности в завтрашнем дне. Если ежемесячно откладывать 10% (у кого-то получится и 20%) от зарплаты, то у вас всегда будут деньги на «черный» день, так называемый резервный фонд. Откладывать их в копилку или еще куда-то, мы поговорим ниже.

4. Изучайте возможности инвестирования

Многие люди знают только пару способов «делать из денег деньги». Это банковский депозит и недвижимость со сдачей её в аренду.

На самом деле возможностей приумножения капитала намного больше: акции, облигации, фонды ETF, драгоценные металлы и Пифа на худой конец. Изучите их и инвестируйте в них свой капитал, который вы научились откладывать в пункте 3.

Не забудьте о подушке безопасности, она должна состоять из 3 месячных зарплат хотя бы. Нужна для того, чтобы в случае финасновых проблем вы не трогали инвестированные деньги, а тратили «подушку». Прикиньте для себя, возможно, она должна состоять из 6 месячных заработных плат.

5. Составьте личный финансовый план

Вы наверняка мечтаете о чем-то дорогостоящем (например, загородный дом или кругосветном путешествии), но позволить себе это не можете. Но есть выход! Составьте личный финансовый план, целью которого будет достичь желаемого. Личный бюджет доходов и расходов из пункта 2 — это основа для составления вашего финансового плана.

Далее, нужно поставить материальные цели, к которым вы хотите прийти; рассчитать время за которое вы к ним придете. Используйте капитал из пункта 3 и знания из пункта 4. При необходимости воспользуйтесь проверенным финансовым советником. Ниже пример простейшего финансового плана.

К прочтению рекомендуется книга Владимира Савенка «Как составить личный финансовый план и как его реализовать».

6. Создайте себе пассивный доход

Работайте над строительством пассивных источников дохода. Под пассивным доходом понимается устойчивый денежный поток, который практически не требует вашего вмешательства или работы. То есть, это не просто дополнительный доход, как вторая работа.

7. Не скупитесь на обучение

Некоторые люди считают себя самыми умными, поэтому берут кредит и вкладывают все деньги в МММ. Понимать откуда берутся такие большие проценты они не хотят. Что происходит потом, вы знаете. Учитесь финансовой грамотности у проверенных специалистов и педагогов.

Старайтесь избегать учебных центров, связанных с инвестиционными или брокерскими компаниями, обучающих бесплатно. Хорошие знания и информация всегда стоят приличных денег.

А вот, когда вам предлагают курс за 990 рублей и обещают заработки по 100 000 рублей в месяц, при этом напрягаться сильно не надо. Тут стоит задуматься. А действительно ли ценно их обучение и действительно ли приведет к таким заработкам?

8. Читайте книги по финансам и инвестированию

Есть много книг, для чтения которых вам не потребуется знание специализированных терминов. Самый знаменитый писатель в этой сфере — это Роберт Кийосаки, он написал бестселлер «Богатый папа, бедный папа». С этой книги и можете начать свое образование.

По инвестированию можно рекомендовать следующие:

• Деньги без дураков. Александр Силаев
• 10 главных правил для начинающего инвестора. Бертон Мелкиел
• Разумный инвестор. Бенджамин Грэм

9. Совершенствуйте свои знания

Если вы создали себе пассивный доход и уже решили расслабиться и уйти на покой, не спешите. Возможно, после следующего финансового кризиса вы снова будете не с чем. Работайте над собой и регулярно пересматривайте свой портфель в соответствии с финансовым планом.

Школа семейных финансов «Деньгин»

Деньгины — настоящая судьбоносная фамилия, поэтому все настроены серьезно и хотят развивать свой проект очень долго.

Школа семейных финансов Деньгин’s научит вас управлять личными и семейными финансами.

• Тренинги и мастер-классы
• Детские курсы
• Материалы для финансового развития

Просто и доступно о финансах, экономике и предпринимательстве на простых примерах из повседневной жизни.

Онлайн формат для молодых мам о том, как воспитать финансово грамотных и развитых детей. В каком возрасте начинать, как отвечать на сложные вопросы, нужно ли сначала финансового прокачать себя, а потом ребенка. Авторский материал и личный опыт Анны Деньгиной.

Финансовая грамотность с чего начать изучение самостоятельно

Одним из главных факторов успеха в финансах находится в нас самих. Мы не должны быть слишком самоуверенными в своих знаниях и точно понимать, в чем наши слабые и сильные стороны, чтобы работать над ними. Не нужно переоценивать свои знания! Продолжайте учиться!

Итак, мы разобрались кто такой финансово-грамотный человек и что его отличает от обычного человека. Теперь давайте разберемся, как же нам стать финансово-грамотными. С чего же начать изучение самостоятельно этой самой финансовой грамотности?

Для начала давайте определим, что же нам нужно изучить и в чем разобраться. Для повышения своей финансовой грамотности необходимо разобраться в следующих аспектах:

• Нам нужно разобраться, что такое личный или семейный бюджет и как его вести. И самое главное, начать его вести, анализировать и планировать. Более подробно о семейном бюджете читайте в статье (ссылка откроется в отдельном окне);
• Разобраться в основных финансовых терминах, рассмотрели их в статье, и использовать их, как можно чаще, в своей повседневной деятельности;
• Разобраться в налогообложении для физических лиц и как эти знания можно использовать с выгодой для себя.

изучение счетов

1. Книги. Это наиболее доступный и простой способ изучения основ финансовой грамотности. Но он требует времени и усердия. С рекомендуемым списком книг можете ознакомиться далее в статье.
2. Финансовые игры. Это увлекательный способ, который можете использовать вместе с детьми, например. Помимо, приобретения финансовых знаний, вы сможете ещё и укрепить отношения внутри семьи или установить новые контакты.
3. Обучающие курсы и семинары. Применение этого способа позволит существенно сократить время на изучение основ финансовой грамотности и познакомиться с опытом других людей. Но взамен от вас потребуются деньги. Как вы помните, это хороший расход. Рассматривайте его, как инвестицию в себя.
4. Персональные консультации. Это может быть более экономичной альтернативой обучению, и отличным дополнением к пунктам 1 и 3. Так как на консультациях можно прояснить сложные и непонятные моменты.

Получая знания, формируйте в себе полезные финансовые привычки, такие как ведение личного бюджета, создание множественных источников пассивного дохода, формирование своей собственной пенсионной программы, разумное инвестирование и другие.

Повышайте свою личную рентабельность. То есть свою финансовую эффективность. Для этого всего то и надо, что меньше тратить и больше зарабатывать.

По пункту “меньше тратить” поможет ведение семейного бюджета. С его помощью вы легко сможете контролировать свои расходы. И, конечно, не стоит забывать про экономию, как электричества и воды, так и при покупках в магазинах.

Чтобы выполнить пункт “больше зарабатывать”, вы можете:

• Подумать, как можете больше зарабатывать на основной работе;
• Найти подработку;
• Устроиться на вторую работу по совместительству;
• Сменить работу на более высокооплачиваемую;
• Начать собственное дело в свободное от основной работы время;
• Создавать источники пассивного дохода.

Высокий заработок, сам по себе, не может решить все наши финансовые проблемы. Нужно концентрироваться над созданием и увеличением пассивного дохода. Создавая деньги, мы делаем свою жизнь интереснее.

Ученье свет, а не ученье тьма

Как уже говорилось, книги отличный источник финансовых знаний. Ниже представлен список книг, в которых вы найдете много полезной информации по приобретению и развитию нужных финансовых навыков, а также инвестиционного и предпринимательского мышления:

• “Путь к финансовой независимости. Первый миллион” — Шефер Бодо
• “Думай и богатей” — Хилл Наполеон
• «Законы победителей» — Бодо Шефер
• “Множественные источники дохода” — Роберт Аллен
• “Без наличного аванса” — Роберт Ален
• “Пророчество Богатого Папы” — Роберт Кийосаки
• “Деньги хорошо влияют на женщин” — Бодо Шефер
• «Инвестируй и богатей» — Генриха Эрдмана
•  “Руководство Богатого Папы по инвестированию” — Роберт Кийосаки

Это, далеко, не финальный и исчерпывающий список, но достаточный для начала самостоятельного изучения финансовой грамотности.

источник знаний

Способы ликвидации финансовой безграмотности

С чего начать повышение уровня образования в сфере финансов? Есть несколько способов, выбирайте тот, который вам кажется оптимальным:

Чтение специальной литературы. Например, я сделала хорошую подборку книг по финансовой грамотности.

По роду своей деятельности я вращаюсь среди инфобизнесменов, которые организовывают подобные курсы. Выбирая бесплатные занятия, вы должны четко понимать, что главная цель любого тренера – не обогатить вас своими знаниями и опытом, а привлечь на платное обучение. Буду рада, если ошибаюсь.

Личное консультирование.

Консультант разработает для вас личный финансовый план, стратегию сбережения и накопления и многое другое. Услуги недешевые. Я посмотрела прайс-лист на сайте Владимира Савенка. Он – первый независимый финансовый консультант в России, который написал много книг по этой теме. К нему я бы с удовольствием записалась на консультацию.

Самостоятельное изучение доступных материалов на сайтах и блогах.

Подробнее о веб-ресурсах, вызывающих доверие, расскажу в следующем параграфе.

Личный опыт.

Не самый хороший способ, зато, наверное, самый эффективный. Это путь анализа собственных ошибок. Личный опыт бесценен, но есть ли время на его получение?

Платные программы

Для тех, кто не смог подобрать себе бесплатные программы, подготовила список платных курсов.

Инструкция к деньгам – онлайн-курс Никиты Конева

Инструкция к деньгам – это поэтапный план достижения финансовой независимости: от конкретных инструментов погашения долгов до получения пассивного дохода от инвестиций. Курс разделен на 5 модулей, 39 уроков. В комплекте рабочие тетради с практическими заданиями. За каждым учеником закрепляется личный куратор. Стоимость участия – 4 990 ₽.

Автор курса Никита Конев является практикующим инвестором, учеником Тони Роббинса и богатого папы из книги Р. Кийосаки.

Финансовая грамотность – Иван и Елена Хлебниковы

Финансовая грамотность – курс из 4 видеолекций, плюс возможность задать вопросы авторам. Программа учит навыкам составления и управления личным бюджетом, алгоритму создания капитала, основам личного финансового планирования.

Авторы – Иван и Елена Хлебниковы. Оба имеют аттестаты на инвестиционную лицензию FINRA.

Стоимость – 3 000 руб.

Разумные финансы – Академия финансовой грамотности

Разумные финансы – это семейный проект Андрея и Евгении Кулага продолжительностью 1 месяц. За это время слушатель курса научится оценивать свое финансовое состояние и ставить цели, возьмет под контроль расходы, поймет, как снизить или избавиться от долгов, узнает все методы накопления, подготовится к инвестированию.

Практикум “Где ваши деньги?” – Филипп Богачев

Практикум “Где ваши деньги?” – продолжительность 9 недель, курс состоит из вебинаров и уроков в личном кабинете. По окончании выдается сертификат. Стоимость – 6 900 ₽.

Содержание программы обучения: оценка доходов и расходов, выбор инвестиционных инструментов и составление личного финансового плана, способы снижения расходов, управление деньгами, варианты создания пассивного дохода и др.

Основы инвестирования и финансовой грамотности – Udemy

Основы инвестирования и финансовой грамотности – курс для новичков в мире финансов. Состоит из 16 видеолекций, доступ к которым остается навсегда. Стоимость – 20,99 $.

Программа познакомит с правилами финансовой грамотности, разными видами инвестирования, научит составлять личный финансовый план. По окончании слушатель получит набор знаний и навыков по управлению личными финансами.

Онлайн-курс по финансам – Hedu

Онлайн-курс по финансам для новичков, которые хотят разобраться со своими финансами и научиться выгодно вкладывать деньги. Стоимость – 390 ₽. Занятия проходят в формате вебинаров, домашних заданий к каждому уроку с проверкой и ответами на вопросы. По окончании состоится защита собственного проекта с получением сертификата.

В программе такие вопросы, как личные средства, банк, потребительское страхование, операции с недвижимостью, фондовый рынок и игры на бирже, пенсионное обеспечение, финансовый анализ, электронные финансы, налоги, планирование финансов и финансовая безопасность.

Финансовая трансформация – Илья Яковлев

Финансовая трансформация – трехнедельный тренинг-интенсив по наработке навыков управления финансами. В программе изучаются вопросы личных финансов, бюджетирования, создания личного финансового плана, инвестирования.

Курс состоит из 14 видеоуроков и 5 вебинаров. На выбор есть 3 варианта участия за 16 000, 24 700 и 60 000 руб. В первом пакете нет обратной связи по домашним заданиям.

Финансовый поток – Иван Ермаков

Финансовый поток – 3-месячный курс, 3 варианта обучения со стоимостью от 8 000 до 15 000 ₽. Автор – Иван Ермаков, практикующий инвестор, инвестиционный консультант с 2011 года.

Программа курса: банки, кредиты, основы финансовой грамотности, денежный поток и мышление богатых, бюджет и его оптимизация, финансовые цели и личный финансовый план, капитал, программное обеспечение инвестора, экономическая теория, практика применения инвестиционных инструментов.

Семейные финансы – Сергей Луценко

Семейные финансы – курс рассчитан на 21 день и еще месяц поддержки для закрепления полученных навыков. Посвящен правильному ведению семейного бюджета, планированию доходов и расходов. Состоит из онлайн-уроков, домашних заданий, общения в закрытом чате Telegram. Ориентирован в первую очередь на украинских клиентов.

Автор – С. Луценко. Основатель школы финансовой грамотности FinlQ School, финансовый консультант более 15 лет, организатор конференции PROДеньги.

Stepik

Курс будет состоять из пяти блоков, которые будут одновременно являться шагами в построении своего личного бюджета. В первую очередь вы обсудите и оцените свои доходы, затем оцените расходы и вместе с преподавателем постараетесь проанализировать «необязательные» затраты. После этого вы определите, как будет наиболее удобно регулярно следить за своими расходами, а потом узнаете, как лучше отмечать достижения и обсуждать проблемы, которые возникают при ведении бюджета.

Курс даст вам возможность:

• Правильно планировать и управлять семейным бюджетом
• Получить дополнительный доход в свой бюджет
• Проанализировать текущие расходы и оптимизировать траты
• Создать резервный фонд семьи
• Эффективно управлять бюджетом с помощью банковских услуг

Финансовая грамотность для пенсионеров и школьников

В рамках статьи хотелось бы поговорить о таких категориях граждан, как школьники и пенсионеры

Почему так важно обратить особое внимание на пожилых людей и приобщить их к изучению основ финансовой грамотности?

1. Пенсионеры чаще других становятся жертвами мошенников, начиная от обмана с банковскими картами и заканчивая заманиваем в сомнительные кредитные организации.
2. Они придерживаются в основном консервативных взглядов на сбережения и совсем не имеют навыков инвестирования. Поэтому часто большие суммы денег лежат дома, под подушкой или в лучшем случае в банке под очень маленький процент, постепенно теряя свою стоимость.
3. Не получают информацию о положенных льготах по налогам, коммунальным платежам, об изменениях в пенсионной реформе. Работает только “сарафанное радио”.

И это далеко не единичный случай, когда информация распространяется по “сарафанному радио”. Такое же безобразие творится с начислением пенсий. Кто-то что-то сказал, пенсионер мчится в пенсионный фонд, там подтверждают, что положен перерасчет и т. д.

Пенсионер сам должен знать и подать заявление и документы на перерасчет пенсии. За информирование пенсионеров никакая организация не отвечает. Это безобразие со стороны государства – наживаться на незнании официальных источников информации пенсионерами.

Мы живем в век информационных технологий. Неужели нельзя сделать нужную информацию более доступной? Социальные баннеры на улице, распространение через соцсети с официальных аккаунтов гос. органов, объявления в банках, на почте, в магазинах и поликлиниках. Или экономить государственный бюджет получается только на пенсионерах?

Программа помощи в изучении денежных вопросов для пенсионеров должна в обязательном порядке включать следующие пункты:

1. Информирование всеми возможными способами о льготах по налогам, коммунальным платежам и положенном пересчете пенсий, об изменениях в налоговом и пенсионном законодательстве.
2. Бесплатные семинары и онлайн-курсы по финансовой грамотности, на которых стоит уделить время таким вопросам, как:

• правила грамотного пользования дебетовыми и кредитными банковскими картами;
• способы обмана граждан финансовыми мошенниками;
• интернет-мошенники и как не попасться на их уловки;
• оплата покупок, счетов через интернет;
• способы расчета риска при кредитовании;
• современные инструменты сохранения накопленных денег от инфляции и приумножения их для своих детей и внуков.

Считаю простой отговоркой, что сложно до пенсионеров донести нужную информацию, потому что они не владеют новыми информационными технологиями на должном уровне. У каждого есть мобильный телефон, многие общаются в соцсетях, приходят почтальоны с пенсией, соцработники и врачи из поликлиники. Все можно сделать, было бы желание.

Со школьниками никакие отговорки вообще не проходят. Это самые доступные для получения информации люди.

В первую очередь, нам, родителям, надо уяснить одну простую мысль – учить ребенка обращаться с деньгами надо с самого раннего возраста. Это необязательно начинать делать, когда у него появляются собственные средства (например, подарок бабушки). Разговоры о том, что нельзя бездумно тратить все заработанное на покупку дорогой игрушки или модных кроссовок, как у Пети, должны вестись в семье всегда.

Дайте почитать своему ребенку книгу Бодо Шефера “Мани, или Азбука денег”. Он вместе с героями узнает, как заработать, сохранить и как приумножить деньги.

При подготовке материала к этой статье я изучила много сайтов, которые предлагают пройти онлайн-уроки дома или в школе. Они созданы при поддержке наших банковских структур и государственных органов. Они абсолютно бесплатные, польза очевидная.

Но, что я вижу на примерах школ моих дочерей (они учатся в разных учебных заведениях)? Нет абсолютно ничего. Почему? Что мешает подать заявку для школьников и провести уроки онлайн? Ответ – равнодушие.

Для неравнодушных учителей есть несколько интересных ресурсов:

1. Проект ”Онлайн-уроки финансовой грамотности. Профессионалы финансового рынка придут в каждую школу”. Организатор проекта – Центральный банк РФ. Совместно с ним занятия ведут более 50 лекторов из банковских организаций, страховых компаний, университетов и государственных органов власти в режиме реального времени. Задают вопросы и отвечают на вопросы школьников.
2. Очень интересный проект “Дружи с финансами” реализуется Минфином РФ. Партнерами выступают Банк России и крупнейшие банковские организации. Для детей информация подается в виде комиксов, видеороликов и тестов.

«Азбука финансов» на Лекториуме

«Азбука финансов» – это цикл учебных материалов, имеющих прикладную направленность. Основной акцент сделан на инвестициях и сбережениях. Слушателям объяснят, как грамотно вкладывать деньги, когда стоит идти на риск, как делать накопления согласно личному финансовому плану. Целевая аудитория широкая – курс подойдёт и тем, кто начинает карьеру в этой сфере, и тем, кто учится правильно распоряжаться сбережениями. Проект занял 2-е место на Международном конкурсе открытых онлайн-курсов EdCrunch Award OOC-2017, отметившись в номинации, которая оценивает уровень приглашённых экспертов. Материалы доступны онлайн после регистрации, есть проверочные задания.

MoneyPapa

Курс «ГОДОВОЙ БЮДЖЕТ СЕМЬИ»

В рамках данного курса вы научитесь:

• Делать семейный бюджет самостоятельно;
• Контролировать бюджет и свои расходы;
• Ставить большие, долгосрочные жизненные и финансовые цели и достигать их с помощью бюджета;
• Говорить о деньгах со своим супругом;
• Получите доступ к сотням способов “умной экономии”; Научитесь ускоренно возвращать кредиты и долги; и многое многое другое!

Курс создан не блоггером-теоретиком, никогда не управлявшим реальными деньгами, а финансистом по образованию и профессии, который около 20 лет управляет личными и корпоративными финансами, управляя десятками миллионов долларов. Автор использует очень простой язык, понятный как человеку с высоким уровнем финансовых знаний, так и человеку далекому от финансов. Никаких сложных финансовых терминов!