Обзор индексных фондов на индекс московской биржи
Содержание:
- Список претендентов и цели инвестирования
- Основные характеристики и параметры
- Как купить акции ETF фондов на ММВБ РФ
- Куда лучше вкладываться?
- Издержки ETF и налогообложение в России
- Отрицательные стороны ETF
- Налогообложение прибыли на ETF
- SPDR Gold Trust
- Облигации США
- Invesco QQQ
- Лучшие индексные ETF.
- Лучшие ETF фонды
- Как инвестировать в ETF
- Шаг 4 — Необязательный
- ProShares Short S&P 500
- Сводная таблица
- ETF фонды на московской бирже с низким уровнем риска
- ETF фонды на московской бирже с высоким уровнем риска
- Полный список биржевых фондов на Московской бирже на 2021 год
- 5 видов ETF: ETF на акции доминируют на рынке
- Готовые портфели
- Заключение
Список претендентов и цели инвестирования
Не претендую на полноту, но стараюсь поддерживать список ETF в актуальном состоянии, ниже доступные инвесторам фонды с Мосбиржи, направленные на американские акции с кратким описанием стратегии.
Название фонда / УК | Тикер | Описание |
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD) | FXIT | Акции технологичных компаний США |
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD) | FXIM | Акции технологичных компаний США |
Альфа-капитал — Технологии 100 | AKNX | Акции технологических компаний США |
Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector Index | TECH | БПИФ инвестирует в Топ – 40 компаний, занимающихся информационными технологиями. Целевой индекс NASDAQ-100 Technology Sector |
Фридом – Лидеры технологий | MTEK | 10 крупнейших технологических компаний США |
Информатика+ — Система капитал | SCIP | Акции разработчиков программного обеспечения компаний США |
АТОН – Инновации | AMIN | Инвестирует в акции инновационных компаний через иностранный ETF ARKK с активным управлением |
АТОН – Цифровое будущее | AMSC | Инвестирует в акции производителей проводников через зарубежный iShares PHLX Semiconductor (ETF SOXX) |
АТОН – Облачные технологии | AMCC | Акции компаний из сферы облачных технологий через зарубежный First Trust Cloud Computing (ETF SKYY) |
Тинькофф Насдак Биотехнологии | TBIO | Акции фармацевтических и биологических компаний |
Альфа-Капитал Медицина | AKMD | Акции компаний медицины и биотехнологий |
АТОН — Медицина и биотех США | AMHC | Американские компании из медицинского сектора через зарубежный ETF IYH |
АТОН — Генетическая революция | AMGR | Инвестирует в акции генетических компаний через зарубежный ARK Genomic Revolution с активным управлением |
Дивидендные Аристократы США — УК Финам | FMUS | Компании должны 10 лет платить дивиденды и последние 5 лет ежегодно их увеличивать |
АТОН — Дивиденды | AMDG | Американские дивидендные акции через покупку иностранного ETF VIG |
АТОН — Недооцененные компании США | AMVF | Инвестирует в компании стоимости (Value) США из индекса Russell 1000. |
АТОН — Ставка на рост | AMGF | Инвестирует в компании роста США из индекса Russell 1000. |
Тинькофф Индекс IPO | TIPO | Инвестирует в компании после IPO на биржах США |
Тинькофф Индекс SPAC | TSPV | Вложения в акции компаний, которые инвестируют в компании SPAC |
АТОН — Тихая гавань | AMLV | Инвестирует в американские акции с низкой волатильностью через зарубежный ETF iShares MSCI USA Minimum Volatility |
АТОН — Лидеры роста США | AMMF | Американские моментум акции через iShares MSCI USA Momentum Factor (ETF MTUM) |
Открытие — Акции США | OPNS | Американские моментум акции через iShares MSCI USA Momentum Factor (ETF MTUM) |
Тинькофф Green Economy | TGRN | Инвестирует в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру. Около 50% вложено в американские компанией, вторая половина — остальной мир (Китай, Франция, Израиль и еще около десятка стран). |
FinEx Video Gaming and eSports | FXES | Акции глобальных компаний игровой индустрии видеоигр и киберспорта. |
FinEx USA UCITS ETF (USD) | FXUS | Акции больших и средних компаний США |
Сбербанк – S&P 500 | SBSP | Акции компаний США из индекса S&P 500 |
Тинькофф Эс энд Пи 500 | TSPX | Акции компаний США из индекса S&P 500 |
ВТБ-Фонд Акций американских компаний | VTBA | Акции компаний США из индекса S&P 500 |
Что из этого многообразия взять в портфель?
Я ленивый человек и не хочу делать без надобности лишние телодвижения: что-то там анализировать, выбирать, угадывать-предугадывать. Мне нужен план действий (портфель), который с вероятностью близкой к 100 процентов позволит мне:
- заработать;
- не сильно жалеть (в идеале совсем не жалеть) о «бесцельно потраченных годах и деньгах», вложенных в «неправильные фонды».
Основные характеристики и параметры
ETF представляет более сложный торговый инструмент по сравнению с акциями.
Выделяют несколько основных параметров:
- Дивиденды. По российским ETF дивиденды напрямую инвесторам не выплачиваются. Все накопленные купонные доходы и дивиденды сразу реинвестируются в новые активы, а цена одной акции пропорционально возрастает.
- Метод репликации. Может быть физический и синтетический. В первом варианте покупаются активы, имеющие реальную стоимость: акции, облигации, товары, недвижимость. При синтетическом методе биржевой фонд не закупает реальные активы, а использует различные производные инструменты. Применим при инвестиции в драгоценные металлы.
- Ошибка слежения. Это технический параметр, отражающий отклонение котировок ETF от котировок копируемого биржевого индекса. Выражается в процентах, в идеале ошибка слежения должна стремиться к нулю.
- Комиссии. Годовая комиссия может составлять от 0,3 до 1%. Комиссии удерживаются с инвесторов ежедневно.
- Уровень риска. За год рынок акций может испытать просадку до 80%, облигаций — до 25%. Это максимальные показатели, правда, в те времена на Московской бирже ETF еще не было, зато они были на американских площадках.
Откуда берется цена акции ETF
Цена одной акции рассчитывается по формуле: общая стоимость всех активов/количество паев. Колебания курсов по отдельным активам отражаются на цене паев.
Как купить акции ETF фондов на ММВБ РФ
Как вы уже поняли, ETF фонды предоставляют инвесторам новые возможности работы с международными валютными фондами на Московской бирже. Покупка акций любого описанного выше ETF фонда, не сложнее покупки акций любой компании на ММВБ. Достаточно просто выбрать нужный инструмент и создать новую заявку. Чтобы не быть многословным прикладываю видео инструкцию.
P.S.
На данный момент я держу в инвестиционном портфеле акции ETF фондов FXIT, FXUK FXDE, FXGD. Фонд FXMM использую для хранения свободных средств на брокерском счете в качестве защиты от инфляции. Предлагаю читателям поучаствовать в опросе, и выяснить какие ЕТФ фонды наиболее привлекательны для ленивых инвесторов в 2016 году. Можно проголосовать максимум за 3 фонда.
Загрузка …
Всем ETF-профита!
11.12.2015
Куда лучше вкладываться?
Конечно, многие из вас спросят, в какие фонды лучше вкладывать деньги российскому инвестору. Но я вам скажу, что нет однозначного ответа. Фонды хороши тем, что здесь как раз не надо ждать точки входа, следить за каждой компанией. Можете просто посмотреть статистику и вы будете примерно знать как ведет себя тот или иной фонд. Да и в принципе, вы сами можете прикинуть, что Apple, Microsoft, Intel так и будут продолжать свою деятельность, выпуская новые востребованные продукты. Американский рынок IT всегда будет расти (мое личное мнение), поэтому в него стоит вкладываться. Конкретно речь идет от таких фондах как FXIT, AKNX и TECH. Самый лучший и проверенный — это конечно же FXIT, но и вход там сейчас не дешевый. Поэтому, если вы не стеснены в средствах, то можете взять его в долгосрок, а если стеснены, то возьмите что подешевле. Но это лишь мои мысли, а не призыв к действию.
Также подумайте над акциями американских компаний, а конкретно о фондах FXUS и SBSP. Ну и золото можете использовать как защитный актив, которы, кстати, еще и растет в неплохом темпе. В общем, смотрите и выбирайте.
Что касается брокера, то для я бы рекомендовал Тинькофф Инвестиции. Особенно данный брокер идеален для новичка. Интерфейс интуитивно понятен и очень удобно совершать покупки как в рублях, так и в долларах. Я пользуюсь услугами нескольких брокеров, и Тинькофф мне понравился больше всего.
Ну а вообще, если вы хотите научиться грамотному инвестированию и правильно составить инвестиционный портфель, я рекомендовал бы посетить улетный и в то же время бесплатный марафон Федора Сидорова. Это реально очень крутой мастер-класс, рассчитанный на новичков. Я благодарю судьбу за то, что попал на этот тренинг и за 2 года вышел на очень приличный плюс. Теперь продолжаю улучшать результаты.
Издержки ETF и налогообложение в России
ETF Московской биржи имеют двойное регулирование, что повышает их надежность. Но кому и как платить за них налоги? Двойного налогообложения, к счастью, нет: налоги нужно заплатить в казну РФ.
Неполучение дивидендов освобождает инвесторов от уплаты налогов. Налог НДФЛ в размере 13% придется заплатить только при продаже своих паев ETF. Если же инвестор будет хранить ценные бумаги более трех лет, он получит налоговые льготы в размере 3 миллионов рублей за каждый год владения.
Стоит отметить, что все налоги автоматически будут списаны брокером, инвесторам заморачиваться с этим делом не нужно.
Отрицательные стороны ETF
У биржевых фондов есть ряд недостатков. Общим для всех является то, что, покупая корзину акций, входящих, например, в индекс S&P500, инвестор получает не только бумаги лидеров рынка, но и аутсайдеров. Такой сбалансированный портфель никогда не покажет взрывного роста, какой способны продемонстрировать отдельно взятые компании.
Кроме того, многие индексы плохо сбалансированы. Например, в индексе Мосбиржи преобладает нефтегазовый сектор, в S&P500 – IT. Это означает, что следующие им ETF не могут служить защитой от спада в этих отраслях экономики. Хотя и считается, что биржевой фонд – это хорошо диверсифицированный инструмент сам по себе, в портфель необходимо добавлять несколько подобных инструментов.
Принимая решение инвестировать необходимо обратить внимание на некоторые аспекты. ETF, доступные на Мосбирже, имеют еще ряд недостатков:
ETF, доступные на Мосбирже, имеют еще ряд недостатков:
- Высокие комиссии за управление (по сравнению с зарубежными фондами).
- Небольшой выбор базовых активов. Нет фондов, которые позволяли бы заработать на падении рынка.
- Короткую историю.
Но с каждым годом количество доступных на Мосбирже инструментов коллективных инвестиций растет. Со временем появившаяся конкуренция приведет к снижению комиссий и появлению новых фондов, отличающихся по входящим в их состав активам.
Налогообложение прибыли на ETF
Большинство ETF на Мосбирже реинвестируют дивиденды, а не выплачивают их инвесторам. В первом случае в пользу государства фонд выплачивает 15%, а во втором случае вкладчик самостоятельно платит 13%.
Если клиент брокера продает ценные бумаги дороже, чем купил, он платит налог с дохода. Например, паи были куплены на сумму 20000 руб., через полгода они были проданы за 23000 руб. При этом была взята комиссия 20 руб. в первом случае и 23 руб. во втором. Для вычисления налога используется следующая формула: 23000 — 20000 — 23 — 20 = 2957 руб. 2957 х 13% = 384 руб.
Большая часть брокерских компаний самостоятельно рассчитывает и удерживает налог, поэтому самостоятельно делать ничего не нужно. Если купить ETF и владеть ими 3 года, а потом продать активы, налог можно не платить.
SPDR Gold Trust
Фонд (GLD, основан 2004 г.) основанный на следовании за ценой на золото. GLD используется как хеджирующий актив в портфеле. Включает в себя один единственный актив – золото.
В таблице ниже отражены основные характеристики фонда ↓
Параметры фонда | Значение |
Тикер | GLD |
Тип | Товарный (драгоценные металлы) |
Затраты на вложение (Expense Ratio) | 0,4% |
Количество активов | 1 |
Прибыльность | |
Доходность за 5 лет | 42,4% |
Доходность за 3 года | 30,4% |
Риск | |
Волатильность | 9,5% |
Коэффициент бета (β) | -0,08 |
Фонд следует за единственным активов — золотом. Подходит для снижения портфельных рисков и как сберегательный актив
Облигации США
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» | VTBH | Высокодоходные облигации компаний США. В составе около 1200 бумаг. Внутри ETF SHYU — iShares $ High Yield Corp Bond |
0,91 (0,41 + 0,5) |
Обзор VTBH |
Открытие — Облигации США | OPNU | Высокодоходные облигации компаний США. В составе около 1200 бумаг. Внутри ETF SHYU — iShares $ High Yield Corp Bond |
2,08 (1,58 +0,5) |
Обзор OPNU |
ВТБ — Американский корпоративный долг-инвестиционный рейтинг | VTBI | Надежные облигации компаний США с высоким инвестиционным рейтингом (AAA — BBB) |
0,44 (0.35 + 0.09) |
|
АТОН — Надежные облигации | AMIG | Инвестирует в американские корпоративные бумаги с инвестиционным рейтингом. В портфеле более 2 тысяч выпусков. |
0,69 (0,55 + 0,14) |
Обзор AMIG |
Finex — US TIPS UCITS ETF | FXTP | Инвестирует в американские облигации с защитой от инфляции (TIPS) | 0,25 | Обзор FXTP |
Finex — RUB US TIPS UCITS ETF | FXIP | Инвестирует в американские облигации с защитой от инфляции (TIPS) с рублевым хеджем | 0,35 | Обзор FXIP |
Invesco QQQ
Один из старейших ETF фондов (основан 1999 г.) следует за движением индекса NASDAQ. Имеет большие объемы торгов на бирже и пользуется большой популярность у инвесторов. Включает в себя акции технологического сектора: Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Intel (INTC), Cisco (CSCO), Adobe (ADBE) и др.
В таблице представлены ключевые критерии фонда ↓
Параметры фонда | Значение |
Тикер | QQQ |
Тип | Фонд акций компаний большой капитализации |
Затраты на вложение (Expense Ratio) | 0,02% |
Количество активов | 104 |
Прибыльность | |
Доходность за 5 лет | 131%* |
Доходность за 3 года | 72% |
Дивиденды | 0,68% |
Риск | |
Волатильность | 16,8% |
Коэффициент бета (β) | 1,03 |
Оценка по мультипликатору | |
P/E | 25,5 |
Примечание:
*фонд имеет одну из самых больших доходностей среди всех фондов акций крупной капитализации (макс. 148% у фонда FDN)
Фонд QQQ за последние 5 лет вырос на 131%. Можно заметить, что у него достаточно высокий коэффициент P/E, показывающий высокую перекупленность среди аналогов.
Одна из максимальных доходностей среди аналогичных фондов. За 10 лет фонд увеличил свой капитал в 5,6 раз!
Лучшие индексные ETF.
Биржевые фонды акций обеспечивают доступ к портфелю публично торгуемых акций и могут быть разделены на несколько категорий в зависимости от того, где акции котируются, выплачиваются ли дивиденды или в каком секторе они находятся. Таким образом, инвесторы могут найти вид фондов акций, в которых они хотят участвовать, которые соответствуют определенным критериям.
Узнайте все про биржевые фонды Тинькофф.
Индексные ETF, как правило, более волатильны, чем другие виды инвестиций, но они подходят для долгосрочных инвесторов, стремящихся разбогатеть. Некоторые из самых популярных индексных ETF и их доходность включают:
ETF на индекс S&P500 Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Этот вид ETF дает инвесторам широкий доступ к публично торгуемым компаниям, котирующимся на американских биржах, с использованием пассивного инвестиционного подхода, который отслеживает основные индексы, такие как S&P 500 или Nasdaq 100.
Лучшим фондом на протяжении многих лет здесь является Vanguard S&P 500 ETF:
Показатели в 2020 году: 18,3%.
Исторические показатели (средняя ежегодная доходность, более 5 лет): 17,6%.
Коэффициент расходов: 0,03%.
Некоторые из наиболее широко используемых ETF в этой группе также включают:
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY).
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV).
- Invesco QQQ Trust (QQQ).
Стоит ли новичкам инвестировать в ETF? Узнайте в нашей статье.
Лучшие ETF фонды
Ну что же, давайте теперь пройдемся по самим фондам. Напомню, что в данной статье мы касаемся лишь ETF. То есть, никаких биржевых ПИФов здесь не будет. Но для начала давайте посмотрим, какие ETF в принципе можно купить на рынке на сегодняшний момент.
FXIT — Это наверное мой любимый фонд. Он же, кстати, самый дорогой. В данный фонд входят акции крупнейших IT-компаний. Несмотря на то, что покупаем на московской бирже мы его за рубли, он полностью прикреплен к доллару и зависит от него. В сентябре 2019 года фонд стоил 5000 рублей. Год спустя его стоимость выросла аж на 4000 рублей. А это, извините меня, почти 78% прибыли. В моем портфеле есть такие ETF, и на данный момент они ведут себя лучше всего, ведь благодаря им я неплохо увеличил свой капитал.
FXUS — Данный фонд представляет из себя сборник акций крупнейших американских компаний. Лакомый кусочек для инвестора. В него входят те же самые акции, что и в знаменитый индекс S&P500, а также другие крупные компании. Судя по статистике, фонд также находится в постоянном росте. Год назад один лот стоил 3400 рублей. Сегодня его стоимость значится 4800 рублей. То есть, годовая доходность составила в районе 40%. Очень крутой результат для ценных бумаг. Я также держу их в своеем инвестиционном портфеле. FXUS торгуется в рублях, но привязан к доллару.
FXGD — В данный фонд входят не акции, а золото. Данный фонд является защитным активом, но и он за последнее время растет в цене. Год назад данный актив стоил 660 рублей, а сегодня уже 1000. То есть, за год стоимость выросла на одну треть, а точнее на 50%. Отличный результат за год.
FXRU — Еврооблигации российских корпораций. Как мы знаем, покупка облигаций является консервативным инвестированием, поэтому и инвестирование в облигационные фонды также будет являться низкорисковым и низкодоходным. Год назад его стоимость составляла 782 рубля за лот, а сегодня 974 рубля. То есть годовая прибыль составила 23,5%. Конечно, меньше, чем вышеуказанные, но тем не менее вполне себе неплохо, особенно если учесть, что привязан данный фонд также к вечнозеленым долларам.
FXMM — краткосрочные казначейские векселя США с рублевым хэджем. Если вы посмотрите на график, то увидите, как гладко и ровно он растет постоянно вверх. Только не обольщайтесь сильно. Данный инструмент является консервативным и много прибыль вам не принесет. За последний год фонд принес всего 5,2% годовых. Но тем не менее, фонд можно использовать как инструмент для сохранения денег от инфляции.
FXRB — Еврооблигации российских корпораций. Как вы поняли, здесь высокого дохода также не стоит ждать, но он хотя бы довольно стабилен и также плавно идет вверх. За последний год стоимость фонда увеличилась на 7,5%. По крайней мере, это выгоднее банковского депозита, да и от инфляции спасет с меньшими с наименьшими рисками.
FXRL — Акции российских компаний. Довольно неплохой фонд, но не самый прибыльный. Тем не менее, за год с учетом пандемии он принес 9% прибыли.
FXCN — Акции крупнейших китайских компаний. Китайцы тоже не дремлют, да и фонд у них вполне неплохой получился. За последний год данный ETF увеличилсвою стоимость на 61,7%. Отличный результат, да и сам фонд привязан к доллару.
FXDE — Акции крупнейших немецких компаний. Это первый фонд, который привязан к евро, а не к доллару или рублю. По хорошему счету он не сильно растет в цене (плюс-минус), но за последний год все же решил дать немного роста. Конкретно, цена фонда увеличилась за год на 31%. Довольно хороший результат, да еще и привязан к Евро.
Примерно такой список я накидал для вас, так как считаю, что именно эти ETF фонды являются самыми лучшими в плане доходности и рисков для российского инвестора. Конечно, многие со мной не согласятся, но у инвесторов в принципе редко бывает одинаковое мнение.
Как инвестировать в ETF
Есть множество способов инвестировать в ETF, и то, как вы это делаете, во многом зависит от ваших предпочтений. Для практических инвесторов, инвестирование в ETF находится всего в нескольких щелчках мыши. Эти активы являются стандартным предложением среди онлайн-брокеров, хотя количество предложений (и связанных с ними сборов) зависит от брокера.
На другом конце спектра роботы-консультанты строят свои портфели из недорогих ETF, предоставляя инвесторам доступ к этим активам. Одна тенденция, которая была хороша для покупателей ETF – многие крупные брокерские компании снизили свои комиссии по сделкам с акциями, ETF и опционами до 0 долларов.
При всей своей простоте у ETF есть нюансы, которые важно понимать. Вооружившись основами, вы можете решить, подходит ли ETF для вашего портфеля, и отправиться в увлекательное путешествие по поиску одного или нескольких
Шаг 4 — Необязательный
Льготы по комиссиям
Некоторые брокеры обнулили брокерские комиссии за покупку-продажу своих «родных фондов».
Например, БПИФ VTBX можно бесплатно купить через брокера ВТБ, TMOS — через Тинькофф. Экономия получается небольшая — 0,05 — 0,3% от суммы сделки в зависимости от тарифа брокера. Но лишнюю копеечку можно сэкономить.
Копеечные фонды
Минимальная сумма покупки одного фонда варьируется от нескольких рублей (в буквальном смысле) до нескольких тысяч. Дешевые (копеечные) фонды актуальны для инвесторов с небольшими капиталами. Либо некоторые фонды можно брать на сдачу.
Лично я так делаю постоянно. Раньше у меня болтались на брокерском счете какие-то остатки денег, которые некуда было пристроить.Сейчас даже на 5-10 рублей можно купить ETF. ))))
Надежность и устойчивость
В мире каждый день закрывается несколько десятков биржевых фондов. В будущем может зацепить и нас. Если фонд закроют — деньги за активы конечно же вернут. Либо заранее предупредят о ликвидации. И нужно будет самостоятельно закрыть все позиции.
Чем это чревато для инвестора?
Сама по себе такая ситуация не смертельная. Просто переложим бабки в другой аналогичный фонд.
Но нужно будет учитывать ряд фактов: брокерские расходы и налоги.
Дополнительные брокерские расходы будут в двойном размере: продать ликвидационный фонд и выкупить новый.
Налоги. При продаже, когда вы фиксируете прибыль — попадаете на 13% налог. Который можно было бы избежать при владении бумагами более 3-х лет (про ЛДВ).
Второй момент — обнуление срока владения, при покупке новых бумаг. Снова нужно ждать 3-года, чтобы была возможность продать акции без налога.
Третий момент — фиксация убытка. Акции в момент ликвидации могут находится в просадке.
Удачного выбора выгодного фонда на индекс Мосбиржи!
- Стоимость $17,76;
- Годовой диапазон торгов $17,39-33,19;
- Издержки инвестирования 0,90%.
ProShares Short S&P 500 (NYSE:SH) ориентирован на достижение динамики, обратной индексу S&P 500 (т. е. предлагает коэффициент -1x).
SH: Недельный таймфрейм
За последние 12 месяцев SH упал примерно на 25%, тогда как S&P 500 и SPY выросли примерно на 15%. Эта разбежка в процентах демонстрирует акцент фонда на ежедневных расчетах.
Фонд был запущен в июне 2006 года. На более долгосрочном графике можно увидеть снижение стоимости фонда.
SH: Месячный таймфрейм
Другими словами, SH может выглядеть как относительно простой ETF, позволяющий играть на понижение S&P 500 без использования заемных средств.
Однако к нему стоит прибегать только для краткосрочных сделок. В идеале на SH следует выделять относительно небольшую сумму.
Подведем итог
Обратный ETF, такой как SH, предлагает участникам рынка инструменты и преимущества хеджирования. Однако не стоит забывать о риске значительных потерь.
Обратные ETF (особенно фонды с кредитным плечом) не подходят долгосрочным инвесторам, поскольку их результаты могут серьезно расходиться с базовым активом.
Инвесторы, желающие хеджировать риски (или придерживающиеся «медвежьей» точки зрения в отношении выбранного индекса или класса активов), могут обратить внимание на ряд других фондов, в том числе:
- Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bear 2X Shares (NYSE:JDST);
- Direxion Daily S&P 500 Bear 1X Shares (NYSE:SPDN);
- MicroSectors US Big Banks Index 2X Inverse Leveraged (NYSE:BNKZ);
- ProShares UltraShort MSCI Emerging Markets (NYSE:EEM) (NYSE:EEV);
- ProShares UltraPro Short QQQ (NASDAQ:SQQQ);
- ProShares UltraPro Short S&P500 (NYSE:SPXU);
Розничным инвесторам, заинтересованным в обратных ETF, следует проконсультироваться с зарегистрированным консультантом по финансовым вопросам.
Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.
Сводная таблица
Для удобства инвесторов собрали все сведения о перечисленных ETF на золото в одной таблице.
Название фонда | Тикер | Управляющая компания | Метод репликации | Комиссия (в год) | Доходность (за 1 год) | Цена акции или пая |
FinEx Gold ETF | FXGD | FinEx | Синтетический фонд | 0,45% | 20,17% | 978 рублей / 12,69 долларов |
Биржевой фонд «ВТБ – Золото» | VTBG | ВТБ Капитал | Покупка GLD | 0,5% + 0,4% | 23,24% | 1,23 рублей / 0,02 доллара |
БПИФ «Тинькофф Золото» | TGLD | Тинькофф | Покупка IAU | 0,74% + 0,25% | 25,34% | 0,08 доллара |
SPDR Gold Trust | GLD | State Street | Физическое хранение слитков | 0,4% | 23,24% | 178,65 доллара |
iShares Gold Trust | IAU | BlackRock | Физическое хранение слитков | 0,25% | 25,34% | 18,15 доллара |
SPDR Gold Trust Mini | GLDM | State Street | Физическое хранение слитков | 0,18% | 25,25% | 18,95 доллара |
ETF фонды на московской бирже с низким уровнем риска
Для начала, предлагаю рассмотреть несколько популярных ETF фондов с низким уровнем риска. Учитывая тот факт, что риски невысоки, то и рассчитывать на огромную доходность не приходится.
- «Тинькофф Вечный портфель RUB. На текущий момент доходность портфеля составила 12.87% годовых. Минимальная инвестиция составляет 1000 рублей, комиссия за управление – 0.99% годовых. Фонд специализируется на инвестирование средств в золото, стабильные акции, облигации и валюту. Идея фонда – это не попытка предугадывать экономическую ситуацию, а зарабатывать при любом раскладе.
- «Тинькофф Вечный портфель USD. На текущий момент доходность портфеля составила 10.21% годовых. Минимальная инвестиция составляет 0.1 доллара, комиссия за управление – 0.99% годовых. Фонд специализируется на инвестирование средств в золото, стабильные акции, облигации и валюту. Идея фонда – это не попытка предугадывать экономическую ситуацию, а зарабатывать при любом раскладе (только уже в долларах).
- FinEX EXRB ETF Еврооблигации российских эмитентов с рублёвым хеджем». За последний год данный фонд продемонстрировал прирост в 8.72% годовых. Комиссия фонда за управление составит 0.95% годовых, а стоимость пая составляет 950 рублей. Данный фонд состоит из корпоративных облигаций крупных компаний: Газпром, РЖД, Сбербанк, Лукойл и ещё 22 российских эмитента.
- «Сбер – Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций». Доходность фонда за год составила 5.35%, при этом комиссия за управление составляет 0.82%. Фонд специализируется на инвестиции средств в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав индекса ММВБ.
В целом, эти фонды обладают очень низким уровнем риска, но за это мы неизбежно расплачиваемся не самой высокой прибыль.
ETF фонды на московской бирже с высоким уровнем риска
Данные фонды станут прекрасным выбором для того инвестора, который готов возложить на себя определённые риски ради получения высокой прибыли.
- «Альфа-Капитал Технологии 100». За последний год фонд заработал аж 300.28% годовых, и комиссия за управление составляет 0.69%. Фонд специализируется на вложение средств в высокотехнологичные компании, торгующиеся на рынке США.
- FinEX FXDE ETF Акции Германии». За год фонд заработал 55.57%, комиссия за управление составляет 0.9%. Фонд специализируется на вложении средств в акции крупных компаний Германии.
- «ВТБ – Фонд Акций американских компаний». Данный фонд за год заработал 48.47% прибыли, комиссия за управление составляет 0.81%. Фонд специализируется на вложении средств в акции российских компаний, входящий в состав индекса S&P
- FinEX FXUS ETF акции США». Фонд заработал за год 45.27% прибыли, а комиссия за управление составляет 0.9%. Основная стратегия – это вложение средств в акции крупнейших компаний США.
- FinEX FXIT Акции IT-сектор США». За год фонд заработал 44.99% прибыли, а комиссия за управление составляет 0.9%. Исходя из названия понятно, что фонд специализируется на вложении средств в акции американских компаний IT-сектора.
- «Сбер-S&P 500». Доходность фонда за год составила 43.61%, а комиссия за управление составляет 1%. Основная стратегия фонда – это вложение средств в акции крупных компаний США, входящих в состав американского индекса S&P
Если ты готов пойти на определённые риски инвестирования ради высокой прибыли, то данные фонды для тебя подойдут просто замечательно. Сами же ETF фонды являются прекрасной возможностью инвестировать средства в иностранные активы, не обладая при этом огромным стартовым капиталом.
Полный список биржевых фондов на Московской бирже на 2021 год
На начало 2021 года совокупное количество доступных фондов достигло 53 штук. Эмитентами являются 13 финансовых компаний. К самым прибыльным и перспективным ETF и БПИФ стоит отнести:
- от FinEx;
- от Сбербанка;
- от ВТБ;
- от Тинькофф.
Впервые на Московской бирже начал котироваться инвестиционный фонд в 2013 году от компании FinEx – Gold ETF. Отслеживает показатели золота на международном рынке, позволяет приобретать активы в долларах и защитить себя от девальвации.
Название провайдера | Список ETF | Во что инвестирует | Валюта |
FinEx | FXRU | Еврооблигации российских компаний | $ |
FXRB | Еврооблигации | ₽ | |
FXIT | Акции компаний IT-сектора США | $ | |
FXUS | Акции США | $ | |
FXGD | Золото | $ | |
FXCN | Китайские акции | $ | |
FXMM | Денежный рынок | ₽ | |
FXKZ | Акции Казахстана | ₸ | |
FXTB | краткосрочные гособлигации США | $ | |
FXRL | Российские акции | $ | |
FXDE | Акции Германии | Евро | |
FXWO | Акции глобального рынка | $ | |
FXFA | Облигации «Падших ангелов» | $ | |
FXRW | Акции глобального рынка | ₽ | |
FXDM | Акции развитых стран, кроме США | $ | |
FXES | Акции компаний игровой индустрии | $ | |
FXTP | Гособлигации США | $ | |
FXIP | Гособлигации США | ₽ | |
FXRD | Высокодоходные корпоративные облигации | ₽ | |
FXIM | Акции американских IT-компаний | $ | |
ITI Funds | RUSE | Акции крупнейших российских компаний | $ |
RUSB | Еврооблигации российских эмитентов | $ | |
Сбер Управление активами | SBCB | Еврооблигации российских компаний | ₽/$ |
SBGB | Государственные облигации | ₽ | |
SBRB | Российские корпоративные облигации | ₽ | |
SBSP | Акции, входящие в индекс S&P 500 | ₽/$ | |
SBMX | Российские акции | ₽ | |
SBRI | Российские акции | ₽ | |
Альфа-Капитал | AKMB | Облигации | ₽ |
AKNX | Акции технологических компаний США | $ | |
AKSP | Акции американских компаний S&P500 | $ | |
AKEU | Акции 600 европейских компаний | Евро | |
ВТБ Капитал Управление активами | VTBB | Российские корпоративные облигации | ₽ |
VTBH | Американские облигации | ₽/$ | |
VTBU | Российские еврооблигации | $ | |
VTBM | Денежный рынок | ₽ | |
VTBX | Акции российских компаний | ₽ | |
VTBA | Акции американских компаний | ₽/$ | |
VTBE | Акции развивающихся стран | ₽/$ | |
VTBY | Еврооблигации | Евро | |
VTBI | Корпоративные облигации США | $ | |
VTBG | Золото | ₽ | |
УК «Тинькофф Капитал» | TMOS | Акции российских компаний | ₽ |
TECH | Крупнейшие IT-компании, включенные индекс NASDAQ 100 | $ | |
TSPX | Акции S&P500 | $ | |
TBIO | Акции фармацевтических и биотехнологических компаний | $ | |
TIPO | Акции компаний при первичном размещении, на IPO | $ | |
TGLD | Золото | $ | |
TRUR | Смешанные инвестиции | ₽ | |
TUSD | Смешанные инвестиции | $ | |
TEUR | Смешанные инвестиции | Евро | |
УК «Открытие» | OPNW | Смешанные инвестиции | $ |
УК Райффайзен Капитал | RCMB | Еврооблигации | $ |
RCMX | Российские активы | ₽ | |
УК Система Капитал | SCIP | Ценные бумаги глобальных технологических компаний | $ |
УК «Восток-Запад» | MTEK | Акции глобальных компаний технологического сектора | ₽ |
РСХБ | ESGR | ЦБ российских компаний | ₽ |
Газпромбанк | GPBS | Корпоративные облигации | ₽ |
GPBM | Корпоративные облигации | ₽ | |
АО «УК МКБ-инвестиции» | SUGB | Российские гособлигации | ₽ |
УК «Финам-Менеджмент» | FMUS | Дивидендные аристократы США | ₽ |
УК «ДОХОДЪ» | DIVD | Дивидендные акции РФ | ₽ |
5 видов ETF: ETF на акции доминируют на рынке
ETF могут торговаться как акции, но внутренне они больше напоминают паевые инвестиционные фонды и индексные фонды, которые могут сильно различаться с точки зрения их базовых активов и инвестиционных целей.
Ниже приведены несколько распространенных типов ETF – просто обратите внимание, что эти категории не исключают друг друга. Например, ETF на акции также могут быть основаны на индексах, и наоборот
Эти ETF классифицируются не по типу управления (пассивное или активное), а по типам инвестиций, хранящихся в ETF.
ETF на акции
Это акции, которые обычно предназначены для долгосрочного роста. Хотя они обычно менее рискованны, чем отдельные акции, они несут немного больший риск, чем некоторые другие перечисленные здесь, такие как ETF на облигации.
Товарные ETF
Сырьевые товары – это сырье, которое можно покупать или продавать, например, золото, кофе и сырую нефть. Товарные ETF позволяют объединить эти ценные бумаги в одну инвестицию
В случае товарных ETF особенно важно знать, что внутри них – владеете ли вы физическим товарным запасом фонда или собственным капиталом в компаниях, которые производят, транспортируют и хранят эти товары? Содержит ли ETF фьючерсные контракты? Эти факторы могут иметь серьезные налоговые последствия и различный уровень риска
Облигационные ETF
В отличие от индивидуальных облигаций, облигационные ETF не имеют срока погашения, поэтому их чаще всего используют для регулярных денежных выплат инвестору. Эти выплаты производятся за счет процентов, генерируемых отдельными облигациями в фонде. Облигационные ETF могут быть отличным дополнением к ETF на акции с меньшим риском.
Международные ETF
Для создания разнообразного портфеля широко рекомендуются иностранные акции. Международные ETF – это простой и, как правило, менее рискованный способ найти эти иностранные инвестиции. Эти ETF могут включать в себя инвестиции в отдельные страны или определенные блоки стран.
Секторные ETF
Фондовый рынок США разделен на 11 секторов, каждый из которых состоит из компаний, работающих в этом секторе. Секторные ETF предоставляют возможность инвестировать в определенные компании в этих секторах, таких как здравоохранение, финансовый или промышленный секторы.
Они могут быть особенно полезны инвесторам, отслеживающим деловые циклы, поскольку одни секторы, как правило, работают лучше в периоды роста, а другие – в периоды спада. Часто они обычно несут более высокий риск, чем ETF на широком рынке.
Секторные ETF могут дать вашему портфелю доступ к индустрии, которая вас заинтриговала, с меньшим риском, чем инвестирование в одну компанию.
Готовые портфели
Наименование | Тикер | Краткое описание | Суммарная комиссия (заявленная + скрытая | Инфа по фонду |
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB | TRUR | Российские акции и облигации + золото | 0,99 | Обзор вечных портфелей Тинькофф |
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD | TUSD | Американские акции и облигации + золото | 0,99 | |
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EUR | TEUR | Европейские акции и облигации + золото | 0,99 | |
Открытие-Всепогодный | OPNW | Американские акции, облигации и недвижимость + акции развивающихся стран + золото |
1,34 (0.99 + 0,35) |
Обзор OPNW |
Сбер — Консервативный фонд | SBCS | В составе инструменты денежного рынка, российские государственные и корпоративные облигации с плавающим весом. | 1,07 | |
Сбер — Осторожный смарт фонд | SBRS | Индекс S&P 500 + Индекс Мосбиржи + золото + российские облигации (ОФЗ и корпоративные) + инструменты денежного рынка. Веса каждого инструмента в портфеле могут изменяться с течением времени. | 1,17 | |
Сбер — Взвешенный смарт фонда | SBWS | 1,27 | ||
Сбер — Прогрессивный смарт фонд | SBPS | 1,37 | ||
Сбер — Динамичный смарт фонд | SBDS | 1,57 | ||
Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов | RQIE | Содержит 11 биржевых фондов — ETF и алгоритм регулярно меняет их доли с учетом правил по составу фонда. В основном портфель состоит из ETF акций и облигаций развитых стран Европы. При риске появления кризиса или в кризис увеличиваются доли ETF длинных государственных облигаций и ETF волатильности. Иногда в портфель могут быть добавлены государственные облигации США. | 0,89 + комиссии иностранных ETF |
Небольшие пояснения по некоторым данным в таблице …
Заключение
В своих статьях я продвигаю идею пассивного инвестирования. Такая стратегия подходит абсолютному большинству инвесторов, кто планирует сохранить свой капитал на долгие годы и приумножить его на процент, значительно превышающий инфляцию.
Посмотрите график изменения любого индекса в течение 10–15 лет. Он всегда растет. В отдельные периоды случаются резкие взлеты и падения, но на длительном промежутке времени отслеживается только рост. Если трейдинг – это не ваша профессия и не ваше хобби, то альтернативы индексному инвестированию нет. Чем раньше вы это поймете, тем быстрее вы сформируете эффективный портфель.