Учимся инвестировать с полного нуля: пошаговый алгоритм и доступные обучающие программы для новичков

Где пройти обучение: доступные программы для новичков

Я перечислю некоторые бесплатные и платные обучающие курсы, которые оценивал лично по нескольким критериям.

На бесплатной основе:

• Вы можете получить всю необходимую информацию по инвестированию и финансовому планированию, внимательно изучая материалы из этого раздела.
• Школа московской биржи. Здесь есть программы как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Курс состоит из нескольких вебинаров с дополнительными материалами.
• Открытие Брокер. На официальном портале можно открыть демо-счет и попрактиковаться в совершении сделок, используя виртуальные деньги. Обучение проводится в виде вебинаров, статей, видео-уроков, тренажеров.
• ФИНАМ. Имеются бесплатные и платные курсы, доступно несколько форм обучения. Есть возможность получить личную консультацию преподавателя и рекомендации по выбору подходящей программы.
• БКС Брокер. Специальная онлайн-платформа позволяет выбрать уровень сложности курса, просмотреть записи занятий в видео-формате, пройти тесты по результатам освоения программы. Также имеется биржевой симулятор и чат, в котором можно лично пообщаться с преподавателем.

На платной основе:

• Высшая школа экономики. Онлайн-программа «Для частного инвестора» состоит из 5 курсов. Полный объем обучения – 4 месяца по 8 часов в неделю. По итогам нужно подготовить проект: сформировать свой портфель и дать оценку его доходности.
• Красный циркуль. Предоставляет программу обучения в формате практических уроков и мастер-классов.
• «Основы инвестирования» В. Савенка. Авторские курсы инвестора с 20-летним опытом состоят из теории и практики. У него также есть доступные для понимания книги об инвестировании.

Школа срединного инвестирования

Основы инвестирования на финансовых рынках

Курс познакомит вас с инструментами и стратегиями инвестирования, подходами для анализа и принятия взвешенных решений.

Чему вы научитесь на курсе

• Как выбрать инвестиционную стратегию, которая будет подходить именно вам.
• Как совершать сделки с Акциями, Облигациями, Фьючерсами и Валютой.
• Как определить доходность облигаций и дивидендную доходность акций.
• Как контролировать риск и принимать решения на финансовых рынках.

Темы лекций

1. Правила Инвестирования
   Важные вопросы, на которые нужно ответить в начале.
2. Выбор вида стратегии и классов активов
   Какие существуют классы активов, критерии их выбора.
3. Дополнительный обучающий материал
   Книги, блоги, видео
4. Биржи и Брокеры, организация торгов
   Как устроен российский фондовый рынок, участники торгов и как совершаются сделки.
5. Акции
   Базовые понятия: Дивиденты, АДР, IPO/ SPO.
6. Дополнительные определения
   Виды графиков, плечо, лонг и шорт.
7. Облигации
   Основные определения, поиск и анализ облигаций.
8. Фьючерсы и Валюта.
   Виды стратегий, классификация и характеристика. TOD и TOM на валютной секции.
9. Биржевые фонды, ETF
   Виды фондов и критерии выбора, всепогодный портфель.
10. Принятие решений и психология инвестирования
    Разница между техническим и фундаментальным анализом, управление эмоциями.
11. Методы управления риском и капиталом
    Диверсификация, методы управления капиталом и расчет размера сделки.
12. Фундаментальный анализ
    Оценка инвестиционной привлекательности компании, использование мультипликаторов.
13. Технический анализ
    Трендовый анализ, уровни поддержки/ сопротивления, индикаторы.
14. Итоговое занятие
    Рекомендации по дальнейшим шагам.

Диверсифицируйте

Диверсификация – распределение денег по разным ценным бумагам. Это базовое правило, которое помогает понять с чего начать инвестору, чтобы избежать потерь на бирже.

Например, не стоит инвестировать только в нефтегазовый сектор или IT-технологии. Так вы подвергаете себя рискам во время кризисов, которые могут сказаться на этих отраслях.

Если ваш инвестиционный портфель включает несколько отраслей, то падение одних будет компенсироваться ростом других. Поэтому инвестируйте в 10–12 компаний и разбавляйте портфель облигациями в той доле, которая будет соответствовать вашей терпимости к риску.

Диверсифицировать можно не только по отраслям, но и по странам. Поэтому присмотритесь к зарубежным акциям, например, «голубым фишкам» США: McDonald’s, Microsoft, Coca-Cola, Procter&Gamble и другие.

Интенсив от Анны Маркунасовой

Сайт – gc.gorodinvestorov.ru/realty_intensiv

Интенсив представлен на сайте «Город инвесторов» известного коуча и инвестора Алексея Унжакова.

Ведущая интенсива – специалист по формированию инвестиционных предложений в недвижимость, брокер российской гильдии риелторов и практикующий инвестор предлагает пошаговый план от выбора объекта до получения первой прибыли на недвижимости у моря.

Продолжительность – 2,5 часа, на которых Вы узнаете:

• Как грамотно выбрать стратегию.
• Как посчитать доходность будущего объекта.
• Как найти подходящий объект самостоятельно, не переплачивая посредникам.
• Как вести переговоры с собственниками и застройщиками.

В дополнение к записи интенсива дается два бонуса:

1. Чек-лист «Как выбрать надежного застройщика».
2. Видео-инструкция «Как выбрать самую ликвидную квартиру».

Стоимость курса со скидкой – 5 000 рублей.

Профессиональные трейдеры и инвесторы – авторы обучения

Наталия Закхайм
Эксперт по методам Кийосаки и инвестированию в недвижимость

• 21920
• 30
• 17

Бизнес-тренер, автор курсов по инвестированию в недвижимость и криптовалюты. Основала школу «Личность и Капитал» в 2013 году.
Подробнее

Федор Сидоров
Практикующий инвестор, финансовый консультант

• 8067
• 4
• 15

Практикующий инвестор, консультант по личным финансам. Основатель «Школы Практического Инвестирования». Автор курсов, тренингов и статей по выгодным вложениям и финансовой грамотности.
Подробнее

Финариум
Онлайн-платформа для обучения инвестированию и финансовой грамотности

• 4034
• 10
• 15

Образовательный проект созданный командой профессиональных инвесторов и финансовых советников. На онлайн-платформе «Финариум» можно найти онлайн-курсы по инвестициям, управлению личными финансами и фи…
Подробнее

Юрий Павлов
Покупка недвижимости с торгов по банкротству

• 9579
• 5
• 14

Специалист по заработку на торгах по банкротству. Финансовый консультант. Основатель крупного Инвестиционного центра «Павловы и Партнеры». Автор книги бестселлера — учебника по аукционам, тренингов и …
Подробнее

Алексей Унжаков
Инвестор в криптовалюты, недвижимость и UBER

• 3720
• 5
• 10

Предприниматель и инвестор-практик. Основатель сообщества «Город инвесторов». Инвестирует в недвижимость, криптовалюты, акции, IPO, ценные бумаги. Проводит свыше 100 инвестиционных сделок за год.
Подробнее

Евгений Федоров
Специалист по торгам и недвижимости

• 14743
• 5
• 12

Эксперт в области муниципальных и залоговых торгов, специалист по работе с движимым и недвижимым имуществом. Род занятий: приобретение имущества должников с целью перепродажи, сдачи в аренду или субар…
Подробнее

Вадим Куклин
Эксперт по покупке и реализации объектов с аукционов по банкротству

• 8037
• 8
• 5

Эксперт по покупке имущества на торгах по банкротству, по работе с дебиторской задолженностью. Автор книг, тренингов и курсов по заработку на торгах и дебиторке. Тренер Академии дебиторской задолженно…
Подробнее

Сергей Бриз
Инвестор в дивидендные акции

• 9531
• 1
• 4

Инвестор на фондовом рынке, профессиональный трейдер. Автор курсов по трейдингу, инвестированию в акции и биржевые индексы. Эксперт в области дивидендного инвестирования. Помогает ученикам выйти на па…
Подробнее

Дмитрий Черемушкин
Профессиональный трейдер

• 9220
• 27
• 15

Профессиональный Российский трейдер, основатель компании по обучению трейдеров и предоставлению стартового капитала
Подробнее

Олег Селифанов
Эксперт по аукционным торгам

• 4485
• 3
• 9

Инвестор, предприниматель, практик торгов по банкротству. Основатель и руководитель Академии торгов по банкротству. Автор методик по заработку на торгах, курсов, тренингов и книг, посвященных работе н…
Подробнее

Дмитрий Михнов
Основатель школы «Успешный трейдинг»

• 5789
• 2
• 12

Профессиональный трейдер, основатель школы «Успешный трейдинг», дипломированный коуч. Торгует на фондовом рынке более 10 лет. Автор книг, курсов и тренингов по заработку на фондовом рынке. Обучил трей…
Подробнее

Максим Петров
Финансовый консультант, инвестор

• 3896
• 11
• 12

Независимый финансовый советник, инвестор, долларовый миллионер. Основатель инвест-проекта «MaxCapital». Автор популярных обучающих программ по инвестициям и управлению финансами. Специалист финансово…
Подробнее

Открытое образование

В рамках данного курса рассматриваются основные вопросы функционирования финансовых рынков, деятельности финансовых институтов, изучаются финансовые инструменты, с которыми приходится сталкиваться человеку в своей жизни.

Помимо этого, раскрываются базовые принципы инвестирования свободных средств на финансовом рынке, основы проведения финансовых вычислений. Вы узнаете, как функционируют финансовые рынки и финансовые институты. Каким образом компании привлекают капитал для своего развития, а также как инвестировать на финансовом рынке.

В рамках данного курса рассматриваются глобальные преобразования, которые трансформируют финансовые рынки, вовлекают в финансовый оборот новые институты, способствуют появлению новых финансовых инструментов, меняют подходы к регулированию финансовых рынков.

В настоящее время компании, регионы и государство активно используют финансовый рынок для привлечения финансовых ресурсов, обеспечивающих реализацию инвестиционных проектов.

Финансовый рынок востребован, как со стороны финансовых институтов, так и частных инвесторов, которые используют его для инвестирования временно свободных денежных средств с целью получения дохода на вложенный капитал.

Финансовый рынок очень подвижен и претерпевает существенные изменения. Вы рассмотрите наиболее заметные события последнего времени, характеризующие развитие мирового финансового рынка и российского рынка в частности, среди которых следует отметить:

• серию финансовых кризисов, которые потрясли мировое финансовое сообщество и заставили инвесторов более здраво оценивать риски инвестирования;
• глобализацию финансовых рынков, которая стирает грани между национальными рынками и способствует интеграции российского финансового рынка в мировую финансовую систему;
• интенсивное развитие процессов секьюритизации финансовых рынков и активов;
• развитие финансовой инженерии и появление новых финансовых инструментов.

Курс состоит из коротких видеолекций от 8 до 15 минут длиной, внутри которых встроены неоцениваемые вопросы. На каждой неделе будет представлен оцениваемый тест из 20 вопросов.

Финальная оценка учащегося основана на еженедельных тестах, все из которых имеют одинаковый вес, а также итогового теста.

Покупайте акции «голубых фишек»

«Голубые фишки» – акции известных компаний с большой рыночной капитализацией. Капитализация – текущая стоимость всей компании. Рассчитывается как количество акций, умноженное на их цену.

В России 15 компаний, которые считаются «голубыми фишками»:

• Газпром
• СберБанк
• НорНикель
• Лукойл
• МТС
• Магнит
• Татнефть
• Новатэк
• Яндекс
• Роснефть
• X5 Retail Group
• Банк ВТБ
• Сургутнефтегаз
• Северсталь
• Алроса

«Голубые фишки» подходят начинающим инвесторам, потому что они надёжны. У таких компания устойчивые бизнес-модели, а риск банкротства минимален. Цена «фишек» не зависит от спекуляций или новостных поводов и поэтому менее изменчива.

Все российские «голубые фишки», кроме Яндекса регулярно выплачивают дивиденды. То есть инвестор может рассчитывать на доход, даже если акции не вырастут в цене.

“Доходная недвижимость” от ЛИКPRO

На курсе “Доходная недвижимость” учат созданию пассивного дохода за 3 – 4 месяца даже без стартового капитала. В течение обучения спикеры знакомят с разными технологиями инвестирования. Ученик выбирает ту, которая больше подходит для него и рынка недвижимости его региона.

Формат обучения. Курс длится 3 месяца. Включает 9 теоретических урока и 24 практических занятия онлайн, домашние задания, индивидуальную работу с командой экспертов и защиту собственного инвестиционного проекта. Обучение проходит в вечернее время 2 – 3 раза в неделю. Видеозаписи остаются у ученика навсегда, можно пересмотреть их в удобное время.

Программа. Курс состоит из двух блоков: основной и финансовый. Основной блок включает изучение таких вопросов, как этапы создания доходной недвижимости, инструменты инвестора, алгоритмы поиска и подбора объекта, стратегий инвестирования и др. Финансовый блок освещает вопросы ипотечного кредитования, рефинансирования и реструктуризации, использования материнского капитала и др.

Авторы. Среди авторов известная многим инвесторам Наталия Закхейм – спикер, практикующий инвестор, владелец объектов в нескольких странах мира, основатель школы “Личность и Капитал”. Если вы раньше интересовались вопросами вложения в недвижимость, то наверняка слышали это имя. Второй автор – Андрей Краснов, деловой и семейный партнер Наталии, выступает экспертом в сферах строительства, ремонта и управления арендной недвижимостью. Третий спикер – Светлана Казаринова, которая отвечает за финансовый блок курса, потому что более 20 лет проработала в финансовой области, эксперт по ипотеке.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Стоимость. Для ученика на выбор есть 4 пакета:

1. Базовый – 32 900 руб., который включает изучение основного блока и защиту проекта.
2. Стандарт – 39 900 руб, дополнительно с основным дается финансовый блок.
3. Продвинутый – 46 900 руб., плюсом идет запись курса “Ремонт”.
4. Премиум – 62 900 руб., еще один курс в записи “Новострой”.

Возможно получить рассрочку от Тинькофф Банка.

Резюме

Погружаясь в тему инвестиций, очень важно разобраться с тем, зачем вам инвестиции и решат ли они те задачи, которые вы рассчитываете решить с их помощью. При этом, как правило, люди начинают интересоваться этой темой, пытаясь найти ответ на более частные вопросы, связанные с выбором вариантов вложения денег.
Хороший “стартовый” курс не торопится отвечать на эти прикладные вопросы, а предлагает разобраться с целями, которые могут помочь достичь инвестиции

Курс показывает вариант(ы) достижения целей и оценить трудозатраты для их достижения. Такой подход дает возможность студенту прикинуть соответствие своего запроса, из-за которого он начал интересоваться темой, и круга задач, которые можно решить с помощью инвестиций. А также “откалибровать” ожидания стоимости этих решений: может овчинка не стоит выделки.

Каждый из описанные выше курсов отвечает этому требованию “хорошести”. При этом выбор конкретного курса из списка выше зависит от существующих у вас знаний по теме инвестиций: если вы делаете первые шаги в инвестициях и ничего не знаете про стратегию Пассивного инвестирования, то рекомендую начать с короткого курса от сообщества Bogleheads, затем пройти курс от автора блога Capital-gain или курс на onfin. Если после прохождения этих курсов будет желание получить больше знаний о работе финансовых рынков, отдельных финансовых инструментах, активных инвестициях и техническом анализе, то можно продолжить изучение вопроса на Coursera.

Секреты инвестирования в недвижимость 2021 – Николай Мрочковский

Сайт – n.mrochkovskiy.ru/invest-live

Это живой авторский тренинг от практикующего инвестора, кандидата экономических наук и автора многочисленных обучающих курсов Николая Мрочковского, который к тому же является рекордсменом мира, вошедшим в книгу рекордов Гиннеса за проведение «Самого масштабного online бизнес тренинга» в мире.

Данный тренинг будет проходить в Москве 26-27 июня 2021 года с 10.00 до 19.00 по мск, в бизнес-центре PORTPLAZA.

Это программа для тех, кто давно мечтал создать пассивный доход с помощью недвижимости. За два дня тренинга Вы:

1. На практике научитесь искать и сравнить объекты.
2. Познакомитесь с ключевыми экспертами, которые помогают инвесторам.
3. Попадете в закрытое сообщество инвесторов.
4. Получите около 50 ценных кейсов.
5. Пошагово освоите процесс запуска пассивного дохода на долгосрочной и посуточной аренде, ипотеке, инвестировании в землю.

В первый день будут разбираться теоретические вопросы и даны практические задания, а потому лучше взять с собой ноутбук.

Во второй день участников познакомят с полезными экспертами, расскажут о трендах 2021 года, лайфхаках по выгодным сделкам и т.п.

Стоимость зависит от числа дней, которые вы желаете посетить:

• 1 день – секреты запуска – 49 000 рублей.
• 2 день – секреты управления – 49 000 рублей.
• 1 + 2 день – 87 000 рублей.
• ВИП пакет (1 + 2 день + 1,5 часовая личная консультация с Николаем) – 127 000 рублей.

Немного теории

Для начала хочется сказать, что инвесторами не рождаются. Даже самые зубастые «акулы финансового рынка» когда то были уязвимыми мальками и, в большинстве своем, не раз теряли свой капитал.

В то же время, образ инвестора давно перестал ассоциироваться с кожаной сумкой, набитой миллионным капиталом. Человек, купивший акции компании за тысячу рублей – уже инвестор.

Приведу простое определение этому понятию. Инвестор – это тот, кто вложил свои деньги в определенный инструмент в надежде их приумножить в будущем.

Любое финансовое вложение с целью его увеличения – это инвестиция. Другой вопрос: насколько эти инвестиции будут доходными.

Инвестиционные инструменты различаются сроками окупаемости, степенью доходности, уровнем риска и т.п. В инвестиционном портфеле опытного инвестора всегда присутствует несколько разных активов: так повышается эффективность портфеля и снижаются риски.

Популярные финансовые инструменты:

• Ценные бумаги.
• Банковский депозит.
• ПИФ.
• Доверительное управление.
• Форекс.
• Недвижимость.
• Драгоценные металлы.
• Стартапы.
• МФО.
• Криптовалюта.
• Антиквариат, искусство.
• Собственный бизнес.
• Сайты и др.

Кто-то покупает коллекционные вина, редкие автомобили, ценные арт-объекты, стоимость на которые в будущем будет расти. Выбор всегда за инвестором.

Блог Александра Иванова

Учимся инвестировать с полного нуля: пошаговый алгоритм и доступные обучающие программы для новичков.

Для начала хочется сказать, что инвесторами не рождаются. Даже самые зубастые «акулы финансового рынка» когда то были уязвимыми мальками и, в большинстве своем, не раз теряли свой капитал.

В то же время, образ инвестора давно перестал ассоциироваться с кожаной сумкой, набитой миллионным капиталом. Человек, купивший акции компании за тысячу рублей – уже инвестор.

Инвестор – это тот, кто вложил свои деньги в определенный инструмент в надежде их приумножить в будущем. Любое финансовое вложение с целью его увеличения – это инвестиция.

Другой вопрос: насколько эти инвестиции будут доходными

Здесь важно грамотно выбрать инвестиционный инструмент, т. е

то, во что вы будете вкладываться.

Инвестиционные инструменты различаются сроками окупаемости, степенью доходности, уровнем риска и т. п. В инвестиционном портфеле опытного инвестора всегда присутствует несколько разных активов: так повышается эффективность портфеля и снижаются риски.

Разберете самые первые шаги, которые нужно пройти еще до практического инвестирования. Многим тяжело даже начать из-за внутреннего барьера. Сразу возникают вопросы: а справлюсь ли я, а стоит ли рисковать своими деньгами?

Нужно заранее подготовить себя к тому, что рынок нестабилен, цены на активы могут падать, с ростом потенциальной прибыли будут неизменно расти и риски.

Стоит начать с небольших низкорискованных инвестиций, постепенно увеличивая свой портфель, наращивая знания и уверенность в собственных силах.

Важно уяснить, что вкладывать следует только свободные средства: не взятые в долг и не из последней зарплаты, а накопленные в качестве «подушки безопасности». Инвестирование – это не набор хаотичных действий, а четко спланированная стратегия

Подойдите с умом к анализу финансовых инструментов, выберите несколько и распределите свои сбережения между ними в подходящей пропорции

Инвестирование – это не набор хаотичных действий, а четко спланированная стратегия. Подойдите с умом к анализу финансовых инструментов, выберите несколько и распределите свои сбережения между ними в подходящей пропорции.

Выберите брокерскую компанию

Физическое лицо не может покупать ценные бумаги на бирже. Для этого ему нужен профессиональный посредник – брокер.

Брокер – компания, которая выполняет команды по покупке или продаже бумаг. Проще говоря, это – «руки» инвестора на бирже. Брокер ведёт историю сделок инвестора, даёт статистику и аналитику по компаниям, помогает выбрать акции или облигации.
За свои услуги брокер берёт комиссию от суммы сделки. Например, его комиссия 0,3%. Значит, если купить бумаг на 10 тысяч, брокер заберёт 30 рублей.

В России около 500 лицензированных брокерских компаний. У каждой свои тарифы и требования, в которых бывает сложно разобраться с первого раза. Поэтому вначале выбирайте ведущих брокеров с простыми условиями.

Самый крупная брокерская компания по количеству клиентов – «Тинькофф Инвестиции». Через неё торгуют 5,5 млн человек. Вот с чего начать инвестору для выхода на биржу через «Тинькофф»:

Заполнить заявку на брокерский счёт. Его отроют дистанционно. Счёт пополняют для покупки ценных бумаг, а ещё на него перечисляют дивидендные выплаты. Положить деньги на брокерский счёт можно с обычной банковской карты.

Когда счёт будет готов, зайдите в личный кабинет, выберите активы и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф». Обслуживание счёта стоит от 0 рублей в месяц. Комиссия только за сделки – от 0,25%. Всё остальное бесплатно.

Следить за динамикой бумаг и продавать их можно так же через кабинет. Деньги после продажи выводятся на карту.

Онлайн-курсы на русском языке

1. Финансовые инструменты для частного инвестора

Университет: НИУ ВШЭ совместно с инвестиционной компанией «Фридом Финанс» и «Открытие Брокер»

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 2 891 рублей в месяц.

Из курсов этой специализации вы узнаете, как инвестировать в акции и облигации, что такое портфельные инвестиции, какова инфраструктура рынка, как построить долгосрочную стратегию на основе фундаментального анализа, а как сделать краткосрочную торговую стратегию, анализируя рынок и отдельные активы.

Специализация состоит из 5 курсов и дипломного проекта. Если соберетесь пройти все курсы — закладывайте на это примерно 20 недель, но на деле все будет зависеть от времени, которое вы потратите на освоение материала. Кроме того, можно прослушать не весь курс, а отдельные его части. 

Для получения сертификата слушателю нужно будет подготовить дипломный проект. В требованиях — сформировать инвестиционный портфель по заданным критериям, спрогнозировать наращение капитала по нему и адаптировать его для двух сценариев развития экономики (оптимистичного и пессимистичного). На проект придется выделить еще не менее 2-4 недель.

2. Рынки капитала и финансовые институты или о «чужих деньгах»

Университет МФТИ, American Institute of Business and Economics

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 2 891 рублей

Курс рассчитан на широкую аудиторию: от студентов и менеджеров компаний до всех желающих лучше разобраться в деятельности рынков капитала и современных финансовых институтов. 

Автор курса Константин Контор презентует программу следующими словами: «Курс позволяет в нескучной форме познакомиться с основами современного рынка капитала, проанализировать его фундаментальные проблемы, осознать глубинные интересы участников рынка, понять истинное значение финансовых терминов и сигналов». Кроме того, курс учит противостоять рыночным рискам.

Длительность обучения — 6 недель, в последнюю неделю нужно сдать финальные тесты и написать эссе.

3. Финансовые рынки и институты

Университет: НИУ ВШЭ

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; сертификат — 1 тысяча рублей

Еще один курс от ВШЭ, на этот раз — на Национальной платформе открытого образования. Длительность курса — всего 12 недель. Его, скорее, можно рассматривать как вводный и базовый.

В курсе рассматриваются основные вопросы функционирования финансовых рынков, деятельности финансовых институтов, а также финансовые инструменты, с которыми сталкивается обычный человек.

Нетология

• Вы научитесь самостоятельно собирать инвестиционный портфель
• Изучите альтернативные инвестиции — в недвижимость, бизнес, драгоценные металлы

Чему научитесь

• Формировать инвестиционный портфель
  Подберёте подходящие для себя виды инвестиций. Научитесь следить за пропорциями активов в портфеле и менять их, чтобы не терять в прибыли
• Управлять рисками
  Научитесь работать с фондовым индексом и узнаете, как правильно оценивать риски. Поймёте, как риски влияют на прибыль и что делать при финансовом кризисе
• Работать с фондами
  Узнаете о плюсах и минусах инвестиционных фондов. Научитесь выбирать фонды под себя и вкладывать в них деньги, избегая популярных ошибок
• Работать с ценными бумагами
  Разберётесь в особенностях ценных бумаг. Поймёте, как выбирать акции и облигации для своего портфеля
• Разбираться в налоговых нюансах
  Узнаете, какие налоги нужно платить при инвестировании и как можно платить меньше
• Работать с альтернативными инвестициями
  Узнаете, как инвестировать в бизнес, драгоценные металлы, недвижимость, искусство, вино, зарубежные активы

Курс «Пассивные инвестиции: как получать дополнительный доход» — от онлайн-школы Нетология

Длительность обучения: 1 месяц.

Начальный уровень: продвинутый.

Кому подойдет этот курс: предпринимателям, инвесторам.

Форма занятий: лекции видео и тестирование.

Итоговый результат: сертификат.

Цена обучения:

• полностью – 35 000 руб;
• 24 500 руб;
• в рассрочку – 2450 руб/мес;
• возвращение налогового вычета в 13%.

Учебная программа состоит из блоков:

1. Введение в курс инвестирования.
2. Понятие «пассивные инвестиции».
3. Долговые инвестиции.
4. Бизнес-инвестиции.
5. Инвестиции в драгоценные камни и металлы.
6. Недвижимость как объект инвестиций.

Преподавательский состав: вице-президент Becar Asset Management Екатерина Соболева, финансовый советник Family Trust Group Никита Костанада. Всего на курсе работают 10 преподавателей, подробнее – на сайте.

Какие формируются умения и навыки:

• формировать портфель инвестиций и распределять активы;
• использовать разные виды инвестиций;
• управлять инвестиционным портфелем;
• выбирать надежные фонды;
• инвестировать деньги в драгоценные металлы и недвижимость;
• производить инвестиции в бизнес-проекты.

️ Эта программа предназначается преимущественно для начинающих бизнесменов и инвесторов, уже имеющих некоторый опыт предпринимательства, но желающих расширить свое дело. Здесь обучат правилам вложения в фонды и облигации, минимизации рисков, грамотному формированию инвестиционного портфеля, распределению активов. Также на курсе помогут разобраться с тонкостями налогообложения.

️ Перейти на сайт курса

Как эффективнее всего научиться инвестировать с нуля

На мой взгляд, всё-таки лучший способ научиться правильно инвестировать с нуля новичку — пройти платный обучающий курс, в котором информация подаётся структурированно и достаточно сжато. Вас за ручку проведут от азов до нюансов каждого инвестиционного инструмента, научат правильно выбирать варианты вложений и разумно действовать в разнообразных ситуациях. Плюс, есть ценная возможность общения с автором курса и коллегами по обучению. Если вы только знакомитесь с миром инвестирования, то поверьте мне, это будет вашей лучшей первой инвестицией — затраты окупятся более удачными вложениями в будущем.

Как автор блога я выискиваю информацию для новых текстов про инвестиции самостоятельно и редко обращаюсь к обучающим курсам и не являюсь специалистом по ним. Тем не менее, я много раз натыкался на хорошие отзывы про курс Ленивого инвестора. Его автор — Антон Весенний, публичный портфель которого составляет несколько миллионов рублей. Программа курса:

Как видите, охватываются все важнейшие вопросы: как создать портфель и контролировать риски, как навести порядок в финансах, как защитить свои вклады и т.д. Также вы узнаете про актуальные способы инвестирования и как в них грамотно «зайти». Кроме этого, участники курса попадают в закрытое сообщество инвесторов — отличная возможность найти единомышленников и обсуждать актуальные инвестиционные идеи.

Платный курс — самый эффективный способ научиться инвестировать с нуля, но естественно он подходит не всем. Если говорить о бесплатных вариантах, то у меня как раз есть один на примете!

На что обратить внимание при выборе курса

На фоне экономических кризисов и низкого уровня финансовой грамотности разносортные гуру инвестирования множатся как грибы после дождя. Как же сориентироваться новичку?

Обучение с нуля я бы советовал начинать не с посещения дорогих семинаров, а с прочтения книг по инвестированию. Так Вы сможете набрать минимальную базу знаний: узнаете, что такое инвестиции, какие бывают финансовые инструменты, как они работают, какими шаблонами мыслят опытные инвесторы.

Далее можно пойти опытным путем и набивать собственные шишки, а можно подобрать подходящий курс. Разброс цен на них достаточно широкий: от пары до десятков тысяч рублей. Но есть и бесплатные достойные онлайн-программы.

Итак, на что смотрим.

Авторитетность

Здесь обращаем внимание на организатора обучения. Какое отношение он имеет к миру финансов, к инвестированию

Будет чему поучиться у ведущих брокеров страны или на Московской фондовой бирже.

Известные мировые образовательные онлайн-платформы, проводящие обучение на английском и русском языках:

• Coursera.
• EdX.
• OpenLearn.

Бесспорно авторитетные школы:

• Калифорнийский университет.
• Йельский.
• Мичиганский.
• Иллинойский.
• Высшая школа экономики.

Программа курса

Новичкам подойдут занятия по азам финансовой грамотности. Если уже есть некоторое понимание данной ниши, можно выбрать уровень посложнее.

Отличным бонусом в программе станут практические уроки и возможность получать обратную связь от преподавателей, как например вот в этом курсе.

Состав преподавателей

Уважающие себя площадки всегда публикуют данные о преподавательском составе

В нашем случае будет не лишним обратить внимание на практические достижения учителя в сфере инвестирования

Получать знания лучше у опытного человека, нежели у университетского профессора, у которого большой багаж теории, но отсутствуют навыки реального инвестирования.

Иногда финансовые аналитики из числа преподавателей выкладывают результаты своих инвестиционных портфелей за прошедший отчетный период, делятся стратегиями. Это вызывает больше доверия, чем бездоказательные «я заработал 500% с инвестиций за прошедший год».

Вводные статьи и вебинары

Отсеять лишние курсы можно уже после участия в бесплатном вебинаре. Если полтора часа Вы только и слышите о достоинствах их платных занятий и о том, как здорово, что Вы уделили время на первое бесплатное, то с 90%-ной уверенностью можно ожидать, что аналогичная вода будет и на общем курсе.

Я подобрал для Вас некоторые бесплатные и платные программы обучения, которые смог оценить по вышеперечисленным критериям.

Теория инвестиций для новичков

С чего начать этот нелегкий, но невероятно интересный путь? Конечно, с изучения вопроса в теории.

Человек, забредший в клинику с улицы, не берет в руки скальпель, чтобы провести сложную операцию. Сантехник, не зная приемов живописи, не нарисует даже самого простенького натюрморта.

Так и здесь, не зная ничего о специфике работы инвестором и о рынке в целом, вы не добьетесь ничего, и ничего, кроме разочарования и финансовых потерь, не получите.

Так что теоретические знания вы можете считать той самой базой, которая позволяет ориентироваться в вопросе, выбирать перспективные направления для вложений, оценивать риски и диверсифицировать их, и так далее.

Так что запаситесь терпением, пусть ваш стартовый капитал пока накапливается, а вы займитесь теорией, благо для этого у современного человека есть все необходимое.