Карта яндекс деньги: как оформить и выгодно пользоваться

Мобильное приложение Yandex.Деньги

Время не стоит на месте, и многие пользователи электронных платежных систем — предпочитают работать с мобильными приложениями. Тем более когда, это основной из кошельков. Мобильный кошелек Яндекс Деньги доступен на Android и iOS платфомах (скачать для андройд | скачать для iOS). Мы с вами разберем приложение yandex деньги на айфон.

Вот так выглядит главное окно:

Как видно на скрине, мобильное приложение никак не отличается по своей функциональности от стандартной веб версии. Все наоборот… Удобно, одним кликом и главное понятно! С помощью приложения можно оплатить мобильную связь, Интернет, Кредиты, Коммунальные услуги и т.д. Также есть функция «Оплатить по QR коду». Лично я никогда ее не использовала. Но вдруг вам повезет, и вы сможете попробовать это в действии.

При нажатии на «Кошелек» вы увидите окошко, где вам предложат внести данные своего кошелька и выпустить карту яндекс. Если же у вас нет кошелька, то вы можете его зарегистрировать в приложении, нажав на кнопку «Создать кошелек«. Процедура полностью аналогична с регистрацией кошелька в веб версии. Нужно: Имя, Логин, Пароль и номер мобильного телефона. Готово!

Фишки и советы по использованию

После регистрации электронному кошельку присваивается статус «Анонимный», набор его функций минимален. Подтвердив паспортные данные или пройдя идентификацию, можно получить соответственно именной или идентифицированный кошелёк с существенно более широким набором возможностей.

Данный процесс автоматизирован и занимает совсем немного времени: для получения статуса «Именной» нужно использовать документ, удостоверяющий личность (паспорт) и правильно ввести его данные. Для того чтобы получить статус «Идентифицированный» потребуется чуть больше усилий, в первую очередь следует выбрать один из доступных способов идентификации:

• Отправка документов почтой в офис Яндекс. Деньги (город Москва).
• Визит в салон «Евросеть» или «Связной» — стоимость 300 рублей.
• Идентификация через «Мобильный банк» Сбербанка – бесплатно.
• Визит в один из пяти офисов Яндекса (город Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Новосибирск или Екатеринбург) – бесплатно.

После подтверждения успешной идентификации можно будет наслаждаться всеми преимуществами электронного кошелька

Крайне важно, что идентификация выполняется один раз: если у пользователя несколько кошельков, достаточно просто скопировать ссылку из специальной строки и получить  статус «Идентифицированный» для всех

Для удобства совершения офлайн-покупок возможен выпуск пластиковой карты Яндекс.Деньги, расплачиваться которой можно в любых заведениях, оснащённых терминалом оплаты. Кошелёк и карта имеют единый счёт, переводить между ними средства не требуется. За выпуск карты придётся заплатить 300 рублей (они спишутся с баланса электронного кошелька), это финальная стоимость ее обслуживания сроком на 3 года. Карту доставят в ближайшее почтовое отделение или курьером прямо в руки (за дополнительную плату) через 5-10 дней после заказа, её активация занимает несколько секунд.

Пользователи, чьи смартфоны оснащены модулем бесконтактной оплаты (NFC), могут выпустить виртуальную карту, которая всегда будет находиться в их мобильном устройстве. Она создаётся мгновенно и бесплатно, и обладает тем же набором функций, что и полноценная пластиковая карта за исключением возможности снятия наличных средств.

Пожалуй, основной фишкой Яндекс.Денег, помимо возможности бесплатного пользования, является кэшбэк баллами. Он начисляется с каждого платежа, совершённого с помощью кошелька или карты. Накопленные баллы можно использовать для оплаты до 50% стоимости покупки в магазинах-партнёрах, при оплате квитанций и т.д. Кроме того, можно выполнять задания и копить бонусные баллы.

В сервисе Яндекс.Деньги имеется записная книжка, в которую можно внести имена тех, кому часто переводятся денежные средства. Таким образом, каждый раз вводить номер кошелька получателя не придётся, достаточно лишь начать набирать имя друга в поисковой строке.

Ещё одна особенность данной электронной платёжной системы – возможность приобретения электронного подарочного сертификата. В каталоге несколько десятков сервисов и магазинов: от прослушивания музыки и просмотра фильмов до покупки электроники или детских товаров. После оплаты сертификата достаточно отправить ссылку на него тому, для кого предназначен подарок.

Несколько советов, которые помогут пользоваться сервисом с максимально возможным комфортом и безопасностью:

Внимание!  При отсутствии движения средств на счёту в течение года далее взимается абонентская плата (270 рублей в месяц), поэтому следует совершать хотя бы небольшие платежи или переводы

Новые технологии и возможности

Карта Яндекс.Деньги выпускается статусом Gold (эмитент – банк «Тинькофф») или World (обслуживается только компанией Яндекс.Деньги). Платёжная система — MasterCard. Её примут везде, где есть логотип данного бренда. Все карты поддерживают удобную технологию бесконтактной оплаты PayPass. Для оплат через Интернет у карт есть защита 3-D Secure. Чтобы подтвердить оплату, нужно ввести одноразовый пароль, который приходит на привязанный к кошельку телефон.

Если не брать во внимание момент снятия наличности, то такая карта не отличается от заказанной привычным способом в банке. Тем, кто планирует именно обналичивать свой кошелёк Яндекс.Денег, данная карта будет неудобной из-за высокой комиссии по снятию наличных и переводу средств на другие карты с помощью MasterCard MoneySend (3%+15 рублей, мин

100 рублей).

Кто и как может получить карту?

Любой пользователь интернета за 199 рублей (стоимость обслуживания на 3 года) может обзавестись картой Яндекс.Деньги.

Достаточно открыть кошелёк, а затем на странице заказа заполнить простую анкету, указав адрес доставки карты. Получить карту также можно сразу в офисе компании Яндекс.Деньги (правда, пластик будет без имени владельца). Моментальное получение доступно только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде.

Как активировать карту

После получения карту необходимо активировать. Нужно всего лишь кликнуть по балансу кошелька, который находится вверху страницы и перейти на страницу активации.

После заполнения необходимых полей карта активируется. По картам World при активации можно создать любой пин-код. А для карт Gold код поступит в sms-сообщении сразу после активации

Очень важно запомнить пин-код, ведь его нельзя потом восстановить – в случае утери придётся выпускать новую карту

Важное о статусах

Ограничения по карте Яндекс.Деньги зависят от статуса кошелька:

— анонимный. Максимальная сумма хранения – 15000 рублей, лимит на снятие наличных – 5000 рублей. Можно совершать платежи только в России.

— именной. Для граждан РФ старше 18 лет достаточно заполнить соответствующую онлайн-анкету – и добавится возможность переводов на банковские карты, другие кошельки, можно совершать платежи по всему миру. Лимит на сумму средств хранения увеличится до 60000 рублей.

— идентифицированный. Пройти идентификацию можно как в офисе компании, так и у агентов (правда, за дополнительную плату по тарифам агентов). Копирование идентификации с другого кошелька или отправка заявления и нотариально заверенных документов по почте также добавят ряд возможностей: переводы на банковский счет и через Western Union/Contact, лимит снятия наличных с карты увеличится до 250000 рублей. Максимально возможная сумма на карте – 500000 рублей.

Таким образом, тем, кто собрался с картой Яндекс.Деньги за границу, необходимо сменить свой анонимный статус. Также нужно о предстоящей поездке уведомить компанию по телефону или через форму на сайте (чтобы карту не заблокировали).

Способы пополнения карты

Пополняя свой кошелёк, карта пополняется автоматически. Вариантов пополнения несколько:

• на сайте Яндекс.Деньги с банковской карты;
• с помощью мобильного, привязанного к кошельку;
• наличными через пункты приёма оплаты (Сбербанк, Евросеть и др.);
• с других электронных кошельков;
• через Интернет-банкинг, микрофинансовые организации, Почту России, CONTACT, Юнистрим.

Перевести средства с карты

Для многих актуальным остаётся вопрос перевода средств с карты Яндекс.Деньги на карту Сбербанка России, ведь с помощью пластика данного финучреждения большинство россиян получают зарплату.

Для отправки средств на странице Яндекс.Деньги нужно кликнуть на «Переводы» слева в вертикальном меню и указать данные карты Сбербанка. Если необходимость перевода на карту Сбербанка возникает систематически, то её лучше привязать к кошельку, после чего вывод средств произойдет быстрее и проще. Комиссия составит 3% + 45 руб. Минимальная сумма перевода – 500 рублей. Максимальная – 15000 рублей для именного кошелька, 75000 рублей – для идентифицированного.

Можно воспользоваться формой переводов MoneySend с карты на карту на сайте MasterCard – комиссия 3%+15 рублей, мин. 100 рублей.

Получается, что переводы от 1850 рублей лучше отправлять через MoneySend – комиссия будет немного меньше.

Приятные дополнения

Банковская карта Яндекс.Деньги принимает участие в программе Бесценные города, которая предлагает различные акции по приобретению билетов на интересные события в Москве. Также по карте можно получать скидки и бонусы от партнёров MasterCard.

Как пользоваться сервисом Яндекс Деньги – подробная инструкция

Узнав, что такое Яндекс Деньги, можно переходить к созданию кошелька. Для этого достаточно завести почтовый ящик в Яндексе, а затем перейти на сайт money.yandex.ru.

Если появятся ещё вопросы по поводу создания кошелька, смотрите видео:

Идентификация кошелька

Каждый новый пользователь автоматически получает статус «Анонимный». Такой кошелёк подходит для хранения денежных средств (максимум – 15 000 руб.), но его функционал ограничен. Так, анонимные пользователи не вправе снимать наличные в банкомате, переводить деньги другим участникам системы или расплачиваться где-либо за пределами РФ.

Поэтому рекомендуем сразу пройти идентификацию. Граждане РФ могут получить статус «Именной», просто отправив системе свои паспортные данные.

Существует три способа пройти идентификацию:

Пополнение баланса

Пополнить кошелёк в Yandex Money можно множеством способов. И у каждого свой размер комиссии.

Таблица 1 «Пополнение Яндекс Деньги: что такое и как пользоваться»

Способ	Нюансы	Комиссия
Перевести с банковской карты	Доступные варианты: Visa, MasterCard, UCB, Мир	1%
Перевести со счёта мобильного телефона	Только для операторов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2	От 7,95% (+ 10 руб.) до 15,86%
Наличными	Можно, в частности, в салонах Евросети, Связного и МТС	Нет
Через «Сбербанк онлайн»	Минимальная сумма пополнения – 50 руб.	Нет
Через другие интернет-банкинги	Примеры: Альфа-клик, ВТБ, Ситибанк	От 0 до 5%
Через терминал	Терминалы обычно есть в крупных ТЦ и банках	Зависит от терминала
Вывести средства с сайта для заработка	Примеры: Etxt, Advego, Seosprint	Нет
Через МФО	Если берёте микрозайм, указываете номер кошелька для перевода	Нет
Перевести с Webmoney или Qiwi	Нужна привязка кошельков, способ доступен только гражданам РФ, есть ограничения по суммам перевода	3%

В общем с пополнение, как вы поняли, вопросов не будет. Другое дело, где можно взять деньги, чтобы их потом закинуть на кошелёк.

Вывод и снятие средств

Яндекс позволяет переводить средства другим пользователям. Комиссия при этом составляет 0,5%, а при использовании мобильного приложения – 0%.

• на карту любого банка – 3% + 45 руб.;
• через Western Union и Юнистрим;
• на привязанные кошельки Киви/Вебмани – 3%;
• на банковский счёт физлица, юрлица или ИП – размер комиссии зависит от банка.

Если вы хотите обналичить деньги, советуем заказать пластиковую карту. Она работает в любом банкомате. При снятии в месяц до 10 000 руб. комиссию платить не нужно. Оплата за сумму превышения – 3%, но не менее 100 руб.

Ещё вы можете зарабатывать деньги на других сервисах Яндекса и не только, а потом вывести их на карту. Например, в этих целях вам подойдет там и другие подобные вопросы мы уже рассматривали в отдельной статье. И есть ещё много других подобных ресурсов с несложными заданиями.

 Загрузка …

Оплата услуг и комиссии

Жители России могут оплачивать с помощью кошелька широкий перечень услуг. В частности, следующие:

• ЖКХ;
• мобильную связь;
• Интернет;
• налоги и штрафы;
• проценты и сумму долга по микрозаймам и кредитам.

Необходимую организацию можно найти в каталоге Yandex Money по названию или ИНН. Комиссия при оплате большинства услуг не взимается.

Нюансы использования

Пользоваться виртуалкой так же просто, как и банковской карточкой. Чтобы заплатить за товар или услугу в интернет магазине, сделайте следующее:

1. После выбора товара переходите к оформлению и вводите реквизиты электронной карты: номер, период действия и CVC.
2. Если потребуется, перепишите имя и фамилию на латинице.
3. Подтвердите операцию кодом из СМС или уведомлением на телефоне.

Некоторые магазины принимают к оплате электронные кошельки, в том числе Яндекс Деньги. Но за это может списываться комиссия со счета. В таком случае, лучше использовать Virtual Card, комиссия у которой не предусматривается.

Пополнить карточку можно теми же способами, что и кошелек:

• внести наличные;
• перечислить с другой банковской карточки;
• использовать услуги сервисов пополнения и терминалов.

С помощью электронной карточки можно платить за коммунальные счета, интернет, телевидение, а также гасить кредиты и штрафы. Если привязать виртуалку к приложениям для бесконтактной оплаты, то расплачиваться ею можно и в обычных магазинах без комиссии.

Преимущества и недостатки

Достоинств у Virtual Card от Яндекс Деньги есть немало:

• бесплатный выпуск, закрытие и обслуживание;
• оформление происходит мгновенно, точно так же, как и закрытие;
• у электронного кошелька и виртуалки – единый баланс;
• множество способов пополнения;
• надежная защита обеспечивается технологией 3-D Secure и кодами из СМС;
• действуют системы скидок и кэшбеки;
• нет физического носителя, отчего виртуалку не нужно ждать или получать в отделении банка, а также носить ее всегда с собой.

Перед тем, как оформить Virtual Card от сервиса Яндекс Деньги, следует ознакомиться со всеми нюансами использования и ее особенностями. Она подойдет тем людям, которые предпочитают совершать покупки или платить за услуги в интернете. Создать карточку и закрыть ее можно мгновенно, при этом ее обслуживание и выпуск бесплатны, независимо от статуса кошелька.

Реквизиты карты

Срок действия и код безопасности приходит отдельно, а реквизиты карточки хранятся на сайте Яндекс Деньги. Это делается для безопасности. Даже если кто-то сможет увидеть сообщение в телефоне, номера он не узнает. И наоборот: если известен номер, то CVC находится в другом месте.

Чтобы узнать номер виртуальной карты, действуйте следующим образом:

1. Зайдите в личный кабинет на сервисе.
2. Перейдите во вкладку «Карты Яндекс.Денег», расположенную вверху.
3. Выберите созданную карту.
4. На открывшейся странице ниже ее изображения нажмите на кнопку «Посмотреть» напротив пункта «Данные карты».
5. Введите полученный в СМС код или подтвердите действие через приложение.

Если мошенники получили доступ к данным, то ее следует незамедлительно заблокировать. Сделать это можно также через страницу с картами: нажать на кнопку «Заблокировать» и подтвердить действие во всплывающем окошке. Со временем ее возможно разблокировать, позвонив по телефону в службу поддержки.

Как заказать карту

Пользователям, которые интересуются, как получить Я.Кард, моментальную или виртуальную карточку, необходимо являться владельцем аккаунта в Яндексе и активировать электронный кошелек Яндекс.Деньги. На балансе счета должна находиться сумма, которой будет достаточно, чтобы оплатить трехгодовую оплату карты.

Именная карточка Я.кард и виртуальная карта оформляются на компьютере или смартфоне через интернет. За моментальной картой придется подойти в офис компании или в салон связи «Связной».

Подача заявки онлайн

Для заказа карточки пользователю необходимо:

1. Авторизоваться на сайте Yandex и перейти в категорию «Деньги».
2. Зайти в раздел «Карты Яндекс.Деньги».
3. Выбрать вариант пластиковой или виртуальной карточки и нажать «Заказать».
4. Система предложит выбрать вариант оформления пластика.
5. Выберите страну и вариант доставки карточки, стоимость годового обслуживания установится автоматически. Внизу необходимо указать адрес доставки.
6. Если адрес заполнен не полностью, программа попросит внести необходимые данные.
7. Ввести имя и фамилию, данные необходимо указать как в паспорте. Латинское написание проставится автоматически, при необходимости его можно откорректировать.
8. Проверить введенные данные и перейти к оплате. Деньги снимутся со счета кошелька. Если средств не хватает, заявка на оформление карты приостановится.
9. Когда карточка будет готова на электронную почту придет письмо с трек-номером отправления через «Почту России».

Карта придет по почте заказным письмом с простым уведомлением, в некоторых городах карту может доставить курьер.

Необходимые документы

Для получения карты в отделение «Почты России» понадобится паспорт человека, на которого оформлен пластик. Доставка курьером также предполагает проверку паспортных данных при выдаче карточки. Сотрудники службы доставки проверят данные документа независимо от того в каком статусе оформлен кошелек пользователя.

Данные паспорта никуда не передаются, получение пластика по документу не является основанием изменить статус кошелька в системе Яндекс.Деньги.

О карте Яндекс.Плюс

Как уже было сказано выше, дебетовка Яндекс.Плюс является кобрендинговым продуктом. Это значит, что она одновременно сочетает в себе функции банковской и бонусной карты. Данный проект в основном рассчитан на активных пользователей сервисов Яндекса, однако за обычные повседневные покупки также полагается выгодный кэшбэк. Благодаря этому карта подходит для всех категорий клиентов.

Выпускается карточка в рамках платёжной системы MasterCard (тип пластика — World). Её владельцам доступны стандартные банковские операции, а именно:

• снятие наличных в банкоматах (в том числе за рубежом);
• оплата товаров и услуг в торговых точках;
• платежи в онлайн-сервисах банка-эмитента;
• совершение покупок в интернете с помощью технологии безопасных платежей 3D Secure (подтверждение списания по коду из СМС);
• денежные переводы на другие карты.

Дебетовка поддерживает опцию бесконтактных платежей PayPass, а также может быть привязана к системам мобильной оплаты Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay для совершения покупок при помощи телефона или смарт-часов. Также данную карту можно использовать в качестве зарплатной.

Как пользоваться кошельком от Яндекс

Что такое Яндекс Деньги? Это электронный кошелек, созданный в 2002 году компанией Yandex.

С помощью сервиса можно выполнять операции:

• совершать покупки в интернете;
• оплачивать штрафы ГИБДД, квитанции ЖКУ, услуги в сети;
• переводить деньги на банковские карты, счета, другие электронные кошельки;
• покупать товары в магазинах с помощью пластиковой карты, которая поддерживает бесконтактную оплату;
• подключать бонусную программу и кэшбэк, участвовать в акциях и предложениях;
• собирать деньги с помощью сервиса Я.Соберу;
• открывать счета в разных валютах (услуга платная);
• копить баллы на определенные товары или услугу.

Электронный кошелек Яндекс Деньги можно зарегистрировать за несколько минут. Для создания потребуется адрес электронной почты и номер мобильного телефона. После регистрации и входа в аккаунт пользователю присваивается статус «Анонимный». Для получения доступа ко всем возможностям нужно пройти верификацию и поднять статус до «Идентифицированный».

Как пополнить счет

Как использовать Яндекс кошелек? Для начала нужно пополнить счет.

Сделать это можно тремя способами:

1. Через банк-партнер. Закинуть средства можно через банковскую карточку или счет в банке. Для этого нужно войти в личный кабинет банка, выбрать соответствующую услугу, указать сумму и вид перевода. Для удобства карту банка можно привязать, это позволит моментально пополнять счет.
2. Пополнить счет кошелька Яндекс можно с помощью сторонних платежных систем. Воспользуйтесь ранее созданным кошельком QIWI, WebMoney. За выполнение операции может взиматься комиссия, обычно она рассчитывается автоматически в момент совершения платежа. При таком перечислении средства поступают моментально.
3. Положить деньги в кошелек можно через официальный офис Яндекс.Деньги, с помощью терминала или магазина-партнера. В этом случае придется идти в ближайший офис, называть сумму перевода, номер кошелька, предоставлять паспорт. Операция выполняется не сразу, на обработку перечисления может потребоваться до 2-3 дней.

После пополнения счета можно совершать покупки, оплачивать услуги и переводить деньги на другие кошельки. Это удобно делать с помощью официального сайта кошелька или через мобильное приложение для Android и iOS.

Как перевести деньги или сделать покупку

Личный кабинет Яндекс Денег позволяет моментально оплатить покупку, услугу, выполнить перевод средств. Для работы потребуется подключение к интернету, открыть сайт кошелька можно через любой предустановленный браузер.

Как перевести деньги через Yandex:

На телефон поступит СМС с кодом для подтверждения операции. Если на устройстве установлено мобильное приложение, появится пуш-уведомление о переводе, на которое нужно нажать. Откроется приложение с кнопкой подтверждения, нажмите на нее, чтобы завершить перевод.

С помощью кошелька от Яндекс можно оплачивать товары и услуги в онлайн-магазинах. Обычно операция выполняется через сайт магазина. В списке поддерживаемых способов оплаты нужно выбрать Яндекс.Деньги, ввести необходимую сумму и подтвердить платеж. Разберем оплату товара на примере магазина Aliexpress.

Как оплатить покупку через Yandex:

1. Выберите товар, добавьте его в корзину или нажмите на кнопку «Купить сейчас».
2. В разделе «Способ оплаты» кликните по «Яндекс.Деньги».
3. Нажмите на иконку кошелька, кликните по клавише подтверждения.
4. Сайт автоматически откроет форму оплаты, подтвердите ее с помощью приложения Яндекс.Деньги или СМС-кода.

Пополнение счета мобильного телефона

Через электронный кошелек можно пополнить баланс мобильного телефона, оплатить налоги, квитанции ЖКХ, штрафы и кредиты. Разберемся, как перейти в раздел оплаты услуг и пополнить счет мобильного телефона:

1. Перейдите в кабинет Yandex и кликните по разделу «Оплата услуг».
2. На экране появятся доступные варианты.
3. Нажмите на «Мобильный телефон».
4. Напечатайте номер своего или чужого телефона, укажите сумму, нажмите на кнопку «Заплатить».

Для оплаты штрафов потребуется ввести номер водительского удостоверения, СТС. При оплате налогов или кредитов также придется указать номер документов. Если нужной услуги нет в списке популярных сервисов, найти ее можно по названию в специальной строке.

Как пополнять счет и снимать деньги

Пополняя кошелек Яндекс, вы пополняете карточный счет, и наоборот. Способов внести средства на Яндекс. Деньги несколько:

1. переводом с карточек других банков и систем;
2. наличными через терминалы, банкоматы Сбербанка, салоны Евросети и Связного;
3. переводом со счета мобильного телефона;
4. с карты Сбербанка, через Сбербанк-Онлайн.

На сайте money.yandex.ru/prepaid/?w=zero приведены подробные инструкции и даны алгоритмы пополнения счета. Например, чтобы перевести деньги с карты другого банка, нужно ввести в специальную форму номер карточки и ее CVC код.

Перевод с номера телефона осуществляется аналогичным способом, после ввода номера и суммы, вам придет смс-код, которым подтверждается операция.

Важно знать: при пополнении счета переводами с других карт или номеров мобильных телефонов взимается комиссия. Внесение денег через банкоматы Сбербанка и его партнерской сети проводится бесплатно, также как и переводы через Сбербанк-Онлайн.

Мы рекомендуем владельцам карт изучить условия и выбрать оптимальный вариант как пополнить карту с минимальными временными и денежными затратами

Снимать наличные можно в любом банкомате, принимающем карты MasterCard. Потребуется ввести пин-код и сумму снятия. Конечно, нужно убедиться в наличии на счете кошелька нужной суммы с учетом комиссии.

Сроки доставки

Карта отправляется в течение пяти рабочих дней после ее заказа. За какое время она дойдет до Вашего адреса зависит от работы Почты РФ. Вы сможете отслеживать ее по трекинг-номеру почтового отправления. Он предоставляется в электронном письме. Кроме того, Вы будете получать письма на почту о том задерживается ли она и когда она дойдет.

Она поступит в отделение почты, за которым закреплен Ваш адрес, поэтому, при заказе карты, важно заполнить поле адреса правильно. Вам домой принесут уведомление, его необходимо заполнить паспортными данными

Если извещение не принесли, можно отправиться на почту без него, взяв паспорт.

Условия дебетовой карты от Яндекс.Деньги

Дебетовая карта от сервиса — это отличная возможность оплачивать товары, снимать наличку, в том числе, и за границей. По сути, банком карты является Сбербанк, который ее изначально выпустил и обеспечивал работу. Отличается быстрым сроком выпуска, а также минимальной стоимостью за обслуживание — 8,4 рубля в месяц. И, как утверждает сама компания, никаких «звездочек и скрытых платежей». «Выгодно, удобно и безопасно» — именно это главные особенности продукта. Оплата небольших сумм осуществляется без пин-кода через PayPass. Рассказываю о тарифах, правилах пользования и возможностях.

Что такое карта Яндекс.Деньги

Пластиковая карточка, открытая в рамках электронного кошелька Yandex.Money, представляет собой финансовый инструмент, который позволяет совершать владельцу безналичную оплату товаров и услуг, использовать банкоматы и устройства самообслуживания за счет средств, хранящихся на балансе бумажника Яндекс.Деньги.

К кошельку можно оформить три вида карточек:

• Виртуальная, без физического носителя, реквизиты карты хранятся в сети.
• Именная Я.Кард, привычный банковский пластик, на котором указаны все необходимые реквизиты.
• Мгновенная, карта не содержит имени и фамилии владельца, остальной функционал достаточен для совершения операций в магазинах, банкоматах и интернете.

Система выпускает платежные инструменты системы MasterCard класса World с возможностью бесконтактной оплаты, поддержкой AppPay и GooglePay и дополнительной защитой онлайн-платежей SecureCode. Персональные данные владельца зашифрованы в микрочипе.

Пластик и кошелек имеют общий баланс, движение денег отражаются по счету и карте одновременно.

Как перевести деньги на яндекс кошелёк

Один из легких способов перевода денег на счёт Яндекс Деньги — через сайт Яндекса. Счет кошелька можно пополнить с помощью карт Visa, MasterCard, если они зарегистрированы в странах СНГ.

Стандартное пополнение счета в личном кабинете Яндекс Деньги

• Авторизоваться в своем аккаунте .

• Нажать на кнопку “Пополнить” в верхнем меню:

• Из всех указанных вариантов выбираем “с банковской карты”.
• Вводим реквизиты своей банковской карточки, и указываем сумму пополнения.
• Завершающим действием будет нажатие кнопки “Пополнить”.

Пополнение с банковской карточки

После выполнения всех операций, на ваш телефон приходит сообщение с кодом, с помощью которого вы подтверждаете совершенную операцию.

Вы всегда должны помнить о лимитах пополнения.

• Для банковских карточек Visa и MasterCard предусмотрено разовое пополнение не более чем 15000 рублей. И не более 100000 рублей за 24 часа.
• Для банковских карт Мир сумма пополнения не должна превышать 5000 рублей.

Также на идентифицированном счете не может быть более 500000 рублей, на анонимном — 15000 рублей, а на именном —  60000 рублей.

Пополнение Яндекс кошелька через терминал или банкомат

Еще один из удобных способов перевода денег на кошелек Яндекс деньги. Терминалы установлены в любом городе, чаще всего их можно найти в супермаркетах, крупных магазина и торговых центрах. В 99% терминалах присутствует возможность пополнения сервиса Yandex money.

Алгоритм пополнения счета через терминал:

• В терминале выбираем Тип Оплаты → Услуги.
• Среди всех услуг находим “Электронная коммерция”.
• Выбираем сервис Yandex money.
• Набираем свой номер кошелька.
• В следующем шаге указываем свой номер телефона.
• Вносим в терминал сумму денег, которую вы хотите положить на кошелек.

Как перевести деньги на Яндекс кошелёк через “Сбербанк Онлайн”

Многие жители Российской Федерации пользуются услугами Сбербанка. Банк решил упростить жизнь своим клиентам, и внедрил в свой сервис функционал по переводу денег кошелёк Яндекс Деньги.

Для совершения операции по переводу денежных средств вам следует выполнить эти шаги:

• Зайти на сайт  и авторизовать в своем аккаунте.
• В верхнем меню перейти на вкладку “Платежи и переводы” и выбрать пункт “Перевод денег на Яндекс-кошелек”.

Перевод денег на Яндекс кошелёк

• Ввести реквизиты банковской карточки, с которой будете осуществлять перевод средств.
• Во всплывающем окне указать номер Яндекс Кошелька.
• Ожидайте получения кода на свой мобильный телефон, после чего вы можете подтвердить вашу транзакцию.

Сравнительная таблица карт Яндекс.плюс от Альфы и Тинькофф

	Альфа-банк Яндекс.Плюс дебетовая 0 руб. — обслуживание в первый год от 1% до 5% — кэшбэк деньгами категории повышенного кэшбэка — рестораны, развлечения и спорт 10000 руб — тратить для компенсации Яндекс.Плюс (169 руб.)
	Альфа-банк Яндекс.Плюс кредитная все как у дебетовой, но синенькая Стоимость годового обслуживания — 0 ₽ первый год, далее 490 ₽ Снятие наличных — 2,9%, min. 290 ₽ льготный период — классический, до 60 дней
	Тинькофф-банк Яндекс.Плюс дебетовая 190р в месяц — обслуживание до 2% — кэшбэк деньгами категории повышенного кэшбэка — рестораны, развлечения, образование и спорт 5000 руб — тратить для компенсации Яндекс.Плюс (169 руб.)
	Тинькофф-банк Яндекс.Плюс кредитная 990р в год — обслуживание до 2% — кэшбэк деньгами категории повышенного кэшбэка — рестораны, развлечения, образование и спорт 5000 руб — тратить для компенсации Яндекс.Плюс (169 руб.)

На сегодняшний день, несмотря на ухудшение тарифов, более привлекательно смотрится дебетовая карта Яндекс.Плюс Альфа-банка.

Остальные ее характеристики таковы:

• Переводы через дистанционные сервисы ограничены общим лимитом на снятие наличных с Альфа-карты: 500 тыс./сутки, 1,5 млн./месяц.
• Снятие наличных бесплатно в банкоматах банков-партнеров Альфа-банка, см. https://alfabank.ru/atm/

Кэшбэк

• 1% — на все операции кроме списка исключений.
• Повышенный кэшбэк 5% в сервисах Яндекса: Афиша, Диск, Драйв, Такси, КиноПоиск, Недвижимость, Путешествия, Еда, Магазин Яндекса, Авто.ру, Маркет, Практикум, Лавка.
• Кэшбэк 10% в одном из сервисов Яндекс, до 30 апреля 2021 года повышенный кэшбэк в Яндекс.Еде (как и в предыдущие 3 месяца).

По кэшбэку по дебетовым карта Альфа-банка есть список исключений, MCC-коды:

4812, 4814, 4816, 4829, 5968, 5999, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6532, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7511, 7995, 8999 — по ним кэшбэка нет

Обратите внимание, что здесь в список не входит MCC 4900 — коммунальные услуги

Дополнительные услуги

• Снятие наличных в «чужих» банкоматах — 2% (но не менее 200 рублей)
• СМС-информирование (Альфа-чек) — 59 руб./месяц. Но вместо этого можно подключить бесплатные PUSH-уведомления
• Можно открыть накопительный счет. Но у него не самый выгодный механизм начисления процентов — на минимальный остаток за месяц, поэтому его лучше пополнить сразу в день открытия.

Замечу, что среди кредиток самой интересной картой у Альфа-банка считаю кредитку «100 дней», безнаказанное снятие наличных на длительный срок — это очень удобно при куче различных жизненных ситуаций — ремонт, снять дачу, квартиру и т.д.

Подводные камни

В случае Альфа-банка тарифы по картам занимают порядка 200 страниц в PDF-файле, поэтому любые нюансы, прописанные в тарифах, можно считать «подводными» камнями, а не «документированнчми фичами».

• Выпуск виртуальной карты возможен, но он платный — 49 рублей.
• Карта Альфа — «Яндекс.Плюс» не совместима с Альфа картой с Преимуществами (с обычной Альфа картой совместима), это прописано в тарифах. Придется выбрать что-то одно, или Яндекс.Плюс, или карту «с преимуществами».

Новости

21.04.2020 — На всех дебетовых картах «Альфа-Банка» появилась комиссия за операции квази-кэш в размере 1,99%, минимум 199 руб. при сумме операции более 500 руб. Под такими операциями обычно понимается пополнение электронных кошельков, покупки в казино, букмекерских конторах, приобретение лотерейных билетов и т.д. В других банках еще не додумались брать комиссию за квази-кэш с дебетовых карт (за исключением, может, карт «Мегафон», «Яндекс.Деньги», Qiwi). Стягивание осталось бесплатным, т.е. комиссии за донорство по-прежнему нет.

Поддерживаются все системы

На момент запуска Yandex Pay не имел ограничений по работе с платежными системами. Сервис поддерживает все три действующие в России системы – это в первую очередь иностранные Visa и MasterCard, а также отечественная «Мир».

Также нет ограничений по банкам – в «Яндексе» сообщили CNews, что Yandex Pay работает с картами любых финансовых организаций. Притом при оплате через эту систему пользователи могут рассчитывать на кэшбэк и другие бонусы, имеющиеся у банка, выпустившего карту.

Меню привязки карты в профиле пользователя

В настоящее время Yandex Pay работает в имеющихся сервисах «Яндекса», но ими все не ограничится. «Сейчас мы готовы предложить эту разработку другим участникам рынка. Любая компания может поставить на свой сайт кнопку Yandex Pay, чтобы упростить клиентам процесс оплаты и, как следствие, повысить продажи», – рассказал CNews глава Yandex Pay Алексей Головин.

Заключение

Как финансовый инструмент, пластиковая карточка Яндекс подойдет людям, регулярно получающим выплаты на электронный кошелек. Это выгодный способ пользоваться деньгами в реальной жизни, не переплачивая комиссию банку за вывод средств.

Клиентам, у которых нет регулярных поступлений на Яндекс, нет смысла оформлять пластик, поскольку за пополнение счета взимается плата (в зависимости от способа зачисления). Бонусной программы у карты нет, кроме программы MasterCard.

Для оформления карты перейдите на сайт сервиса и подайте заявку. Если вам есть что добавить, напишите комментарий к статье.

Лучшие предложения кредитных карт Смотреть все

Банк	Лимит	Без %%	Ставка	Заявка
Тинькофф Банк	до 15000000 руб.	до 50 дн.	от 12.9%
Альфа-Банк	до 1000000 руб.	до 100 дн.	от 23.9%
Совкомбанк	до 500000 руб.	до 365 дн.	от 10%