Как открыть брокерский счет в сбербанк онлайн: пошаговая инструкция
Содержание:
- Онлайн-регистрация
- Сколько стоит брокерское обслуживание
- Скачать тарифы Сбербанк Брокер
- Как закрыть БКС
- Популярность
- Удобство работы
- Преимущества брокерской работы от Сбербанка
- Работа с брокером
- Тарифы Тинькофф Инвестиции
- Как зарабатывать на бирже
- Преимущества
- Тарифы
- Продукты брокера
- Почему Сбербанк: на что обратить внимание при выборе брокера?
- Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка
- Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами
- Как вывести деньги с брокерского счета «Сбербанк»
- Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн
- Способы открытия счета
Онлайн-регистрация
Если у клиента уже есть счет и он хочет самостоятельно зарегистрироваться через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн, тогда нужно придерживаться следующего алгоритма:
- Войти в личный кабинет, авторизовавшись с помощью логина и пароля;
- Кликнуть на вкладку «Прочее» в верхней строке и перейти в раздел «Брокерское обслуживание»;
- В появившемся окне нажать кнопку «Открыть брокерский счет»;
- Выбрать нужный сегмент рынка: валютный или фондовый срочный;
- Определиться с тарифом: инвестиционный или самостоятельный;
- Указать счет для вывода заработанных средств;
- Принять условия брокера и дать согласие на обработку предоставленных личных данных;
- Согласиться или отказаться от использования заемных средств (деньги предоставляются сверх имеющихся активов);
- Определиться с необходимостью открытия индивидуального инвестиционного счета (от него можно отказаться);
- Указать цель открытия счета: сохранение капитала или получение дохода;
- Заполнить анкету с персональными данными (ФИО, дата и место рождения, регистрация). Если поля заполнены автоматически, просто их сверить;
- Указать электронную почту и номер мобильного;
- Подать заявку на заключение договора и отправить ее в обработку.
Как правило, решение принимается в течение суток, после чего на мобильный поступит сообщение об открытии счета и дальнейшими инструкциями. Для начала работы необходимо будет скачать приложение на ваш мобильный или компьютер, воспользовавшись прямыми ссылками с сайта банка.
Для новичков доступно множество обзоров по работе с кабинетом и началом работы на бирже.
Сколько стоит брокерское обслуживание
В Сберегательном банке действовало два тарифа: «Активный» и «Самостоятельный». С 2016 года «Активный» отменили и перевели всех инвесторов на «Самостоятельный». Чтобы ознакомиться с полным списком тарифов и условий, заходите на официальный портал Сбербанка. Размер комиссионного вознаграждения определяется тарифным планом и видом совершаемой операции.
Тариф «Самостоятельный» включает:
- Комиссионные сборы за финансовые операции на фондовом рынке МБ при объёме до 50 000 рублей – 0,165%.
- Поручение брокеру по телефону – 150 рублей.
- Покупка, продажа валюты – 0,1%.
- Обслуживание депозитарием – 149 рублей в месяц.
- Операции с ОФЗ-н – 1.5%.
Важно! Когда финансовое учреждение оказывает такую услугу, как использование мобильной версии и подача заявки по телефону, клиент оплачивает комиссию, размер которой устанавливается тарифным планом. За пользование мобильной версией оплата производится единожды – при подключении.
Скачать тарифы Сбербанк Брокер
- Инвестиционный тариф – СКАЧАТЬ
- Самостоятельный тариф – СКАЧАТЬ
- или на сайте банка, они в самом низу страницы если не спрятали, в том случае если нужны более свежие – перейти
Торговля в мобильном приложении – как не платить лишнего
Я использую мобильное приложение уже меньше, так как через него невозможно более четко смотреть уровни для торговли, нельзя видеть все акции, нельзя ставить индикаторы …. ну в общем функционал минимальный.
Мобильное приложение годится, если вы купите и вам нужно просто наблюдать как меняется ваш баланс в ту или иную сторону. Можно сказать для общего мониторинга, для срочной торговли оно не приспособлено по сути. Хотя на момент написания статьи уже внедрен тейк-профит и стоп-лимит, это уже что-то.
А теперь, как покупать/продавать в приложении и не платить ЕЩЕ БОЛЬШЕ чем даже по тарифу инвестиционный))) 2% за сделку!!! Хитрые ребята из Сбербанка об этом не пишут в самом приложении и не показывают стоимость комиссии, об этом я лично узнал только по непонятному изменению цены и отчету, который уже потом пришел на почту. Это было некоторое время назад, теперь скриншоты как система устроена в настоящий момент и как можно попасть.
| приложение | рынок | разница | |
| рыночная | 220,88 | 216,55 | 101,9995 |
| лимитная | 216,52 | 216,51 | 100,0046 |
картинка кликабельна для увеличения
Во время выставления заявок обращайте внимание на текущую цену торгов, так как нажав кнопку купить и совершив покупку сразу, вы рискуете приобрести по завышенной цене. В лимитной заявке цена автоматом делается завышенной на 2%, вроде как для того, что бы совершить покупку со 100% гарантией и она может быть меньше по факту
Но мне как то очень сомнительно, что думали именно о клиенте с этой штукой
В лимитной заявке цена автоматом делается завышенной на 2%, вроде как для того, что бы совершить покупку со 100% гарантией и она может быть меньше по факту. Но мне как то очень сомнительно, что думали именно о клиенте с этой штукой.
Давайте подумаем на какую сумму будут совершать покупки обычные люди? Думаю на небольшую. А теперь сравните покупки в течении часа на пару миллиардов рублей) А? как вам объемчики. Так что покупки через приложение, это меньше песчинки, но если покупок и продаж много, вот и прибыль брокера. Кстати, кроме брокера Сбербанка, комиссию берет еще и Мосбиржа – 0.01%, но это нормально.
При выводе денег с брокерского счета с вас вычтут 13% налога на доходы физических лиц автоматом, так что это дополнительный небольшой плюс.
Как закрыть БКС
Каждому желающему окунуться в этот мир бизнеса, стоит помнить, что инвестирование и работа с ценными бумагами – процесс долговременный. Моментальную существенную прибыль получить по такому виду деятельности получить не удастся. Поэтому многие клиенты достаточно быстро закрывают БКС, не получив ожидаемого эффекта. Но также необходимо понимать, что незапланированная продажа активов способна привести к значительным финансовым потерям. Чтобы закрыть брокерский счет, можно использовать различные способы:
- обратиться к работникам колл-центра Сбербанка (8-800-555-55-50);
- оформить соответствующую заявку в онлайн-банкинге;
- посетить офис Сбера, где был заключен договор на обслуживание БКС.
Популярность
Учитывая общую популярность такого финансового учреждения, как сбербанк, несложно догадаться, что компания имеет обширную область влияния. На регулярной основе брокерскими услугами, предоставляемыми данный банком, пользуются более 180 тыс. различных инвесторов из разных уголков Российской Федерации.
Обратите внимание, что на значительный рост популярности сбербанка также влияют особенности политики этого финансового учреждения. Совершенно любые операции с деньгами можно выполнять посредством специализированных сервисов в сети Интернет
Таким образом, каждому клиенту, пользующемуся услугами сбербанк брокера, дается возможность работать со своими счетами из любой точки мира.
Из всего сказанного возможно сделать вполне логичный вывод, что банк имеет достаточно большое количество филиалов, которое работает не только в сфере обслуживания клиентов, по части каких-либо платежей, но и предоставляет полноценные брокерские возможности. В какой бы конкретно точке России вы не находились, вы наверняка сможете беспрепятственно воспользоваться подобным перечнем возможностей в 2017 году.
Удобство работы
Удобство сотрудничества с таким брокером, как Сбербанк, можно оценить по наличию следующих параметров:
- торговых терминалов;
- процедуры подачи заявки и быстроты их обработки;
- грамотной техподдержки;
- информационной поддержки для начинающих;
- возможности проводить профессиональную аналитику операций;
- возможности работать онлайн в личном кабинете и с помощью личного инвестора;
- механизмов для отслеживания состояния текущих сделок;
- инструментов для ведения удаленного документооборота;
- сервисов для вывода и ввода денежных средств.
Если говорить о торговых терминалах, то в Сбербанке их предостаточно. Процедура подачи и обработки заявки проста и не занимает много времени. Помимо регулярной технической поддержки, брокер Сбербанк (отзывы об этом игроке финансового рынка можно найти ниже) предлагает хорошую информационную помощь для начинающих.
А благодаря системе QUIK у каждого инвестора есть возможность работать в личном кабинете, отслеживать движения по счетам, следить за изменениями котировок и пользоваться различными дополнительными инструментами в режиме реального времени. К слову сказать, по работе с системой у Сбербанка есть отдельная большая инструкция, которая дает возможность правильно установить и в дальнейшем работать с программой.
Преимущества брокерской работы от Сбербанка
Брокерское обслуживание Сбербанк предлагает как полное, так и частичное. Клиент имеет возможность доступа ко всем базовым инструментам регулировки. Сам Сбербанк России указывает на такие преимущества сотрудничества:
- Простота. Нет необходимости изучать литературу, иметь опыт вложений. Всем этим занимается банковская организация.
- Доступность. Начинается торговля акциями даже с небольшой суммой на руках. В зависимости от выбранного направления эта величина колеблется.
- Надежность. Сбербанк — одно из крупнейших финансовых учреждений. Свои средства ему доверяют около 110 миллионов человек.
Процедура работы с банковской организацией предполагает совершение четырех простых шагов. Первый — открытие инвестиционного счета. Вторым шагом переводят денежные средства для осуществления всех операций. Третий этап — установление программного обеспечения, лицензированного банком. И последний, четвертый шаг, предполагает получение инвестиционной прибыли.
Работа с брокером
Для работы с брокером от Сбербанка физическому лицу необходимо согласовать время и встретиться с менеджером клиентского отдела. Представить документы (копия паспорта, ИНН), заполнить анкету с вариантом услуг и заявление.
Для открытия брокерского счета необходимо заключить соглашение о брокерских услугах и депозитарный договор. Для юридических лиц и нерезидентов список документов отличается.
После подписания документов клиенту предоставляются реквизиты Сбербанк брокера для пополнения счета и контакты.
Совершать торговые операции клиент может посредством
- интернет-трейдинга в установленной программе QUIK;
- через мобильные устройства;
- в браузере (WebQUIK);
- по телефону.
Инструкция по открытию счета
Для открытия счета клиенту Сбербанк брокера необходимо обратиться в подразделение банка, предоставить копию паспорта и ИНН, заполнить анкету, подписать соглашение и договор. После открытия счета клиенту выдаются реквизиты, тарифные планы, карта кодовой таблицы инвестора, копия заявления на брокерское обслуживание, перечень комиссий.
Демо-счет
Клиент Сбербанк брокера может пользоваться учебным счетом после входа в систему. Срок доступности — 1 месяц. В демо-версии доступны выставления заявок, просмотр котировок, чтение инвестиционных идей.
Пополнение счета и вывод средств
Для работы с брокером доступны следующие способы пополнения счета:
- платежные системы;
- банкомат;
- мобильные операторы;
- касса;
- платежный терминал;
- почта;
- офис другого банка.
Для вывода денежных средств доступны следующие способы:
- кассы сторонних банков;
- банкомат;
- касса Сбербанка;
- платежные системы.
Для вывода суммы, превышающей 100 000 рублей, необходимо дополнительно подтверждать вывод по телефону.
Техническая поддержка
По мнению большинства пользователей сети, техподдержка брокера не на высоте. Часто трейдеры Сбербанк брокера не могут получить внятные ответы по программе Quik, о сбоях в работе сервера, как играть на forex .
Тарифы Тинькофф Инвестиции
В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа. Они называются по направлению деятельности:
- Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно;
- Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает множество сделок;
- Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.
Рассмотрим тарифы Тинькофф Инвестиции подробнее.
Тинькофф Инвестиции отличаются высокой комиссией. 0,3% на тарифе «Инвестор» — это дороже, чем в тарифе «Самостоятельный» у Сбербанка. Более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.
В 2021 году в Сбербанк инвестиции недоступен вывод денег через личный кабинет. Пользователи могут воспользоваться только перечисленными выше вариантами.
Проблемы с брокером?
Как зарабатывать на бирже
Имея определенную подготовку, зарабатывать на бирже сможет даже человек без профильного финансового образования. Существует несколько способов заработка на инвестиционной бирже (ценные бумаги, валюта), которые доступны тем, кто открыл брокерский счет в Сбербанке:
- Получение дохода от операций с акциями российских компаний, представленных на Московской бирже. Это может быть заработок в виде дивидендов или получение навара за счет спекуляции активами (покупка и продажа по более высокой цене).
- Приобретение облигаций российских компаний с целью получения купонного дохода или дальнейшей перепродажи. Также здесь можно купить государственные, муниципальные или корпоративные облигации.
- Проведение операций с иностранной валютой. Покупка для дальнейшей продажи и получения дохода за счет курсовой разницы.
- Также брокер Сбербанк дает своим пользователям доступ к проведению операций с ПИФами, фьючерсами, опционами и другими инструментами, представленными на Московской бирже.
Сбербанк позиционирует свою деятельность именно как инвестиционную, то есть направленную на долговременное сотрудничество и получение дополнительного дохода. В качестве брокера его обычно выбирают те, кто ценит стабильность, надежность и удобство.
Преимущества
На рынке фигурируют интересные предложения. По ним можно купить ценные бумаги, которые могут принести хороший доход. Вы можете стать держателем акций Газпрома, Яндекса, Сбербанка и других крупных компаний за несколько минут. Инвесторы получают прибыль не только от роста цен на акции, но и по дивидендам. Их можно выводить на пластиковую карту. С полученных доходов взимается налог. Это делает заработок легальным.
Многие клиенты убедились, насколько выгодны инвестиции со Сберегательным банком РФ:
- Финансовая организация действует более 20 лет на рынке и зарекомендовала себя как надёжного партнёра.
- Разветвлённая сеть отделений Сбербанка.
- Вывод дивидендов на пластиковую карту или на банковские реквизиты.
- Отсутствие минимальной суммы для входа.
- Возможность совершать сделки без опыта и специальных знаний.
Важно! Финансовая организация своим клиентам предлагает ряд дополнительных услуг: оценка и анализ рисков, помощь в подготовке документации, содействие при маржинальной торговле.
Главным преимуществом сотрудничества со Сбербанком при пользовании его продуктом является надёжность. Банк не закроется и не обанкротится.
Физические лица при содействии Сберегательного банка могут покупать и продавать ценные бумаги, валюту, зарабатывая деньги. Брокерское обслуживание даёт возможность приобретать и реализовывать акции, не тратя много времени на поиск клиентов. Эту функцию выполняют брокеры.
Владельцы счетов брокеров, открывшие их в Сбербанке, смогут действовать на следующих площадках:
- Срочный рынок.
- Внебиржевой рынок.
- Основной рынок.
При оформлении брокерского счёта в отделении Сбербанка инвестору становятся доступны сведения о движении активов, информация о ценных бумагах и денежных средствах.
У Сберегательного банка множество торговых терминалов в каждом пункте. Поданные заявки обрабатываются в короткие сроки. Со Сбербанком в качестве брокера удобно и выгодно сотрудничать, благодаря:
- Грамотной технической поддержке.
- Профессиональному анализу финансовых операций.
- Инструментам, дающим вести документооборот удалённо.
- Механизмам для наблюдения за состоянием текущих сделок.
- Сервисам для ввода и вывода денежных средств.
Кроме технической поддержки финансовое учреждение начинающим инвесторам оказывает информационную помощь.
Тарифы
Как уже упоминалось ранее, для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.
Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.
Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.
| Самостоятельный | Инвестиционный | ||
| Аналитическая поддержка | |||
| Инвестиционный дайджест | Отсутствует | Регулярное оповещение | |
| Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи | |||
| До 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% | |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% | |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% | |
| На фондовом рынке Мосбиржи по заявкам, поданным по телефону | |||
| До 250 000 рублей | 0,3% | 0,3% | |
| 250 001 – 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% | |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% | |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% | |
| На валютном рынке Мосбиржи | |||
| До 100 000 000 рублей | 0,2% | 0,2% | |
| 100 000 001 рублей и выше | 0,02% | 0,2% | |
| На срочном рынке Мосбиржи | |||
| За срочные сделки | 0,5 рублей | 0,5 рублей | |
| За принудительное закрытие позиций | 10 рублей | 10 рублей | |
| На внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС) | |||
| Приобретения, кроме структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 1,5% | |
| Продажи, кроме структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 0,1% | |
| Приобретение структурированных нот и структурных облигаций | 1,5% | 1,5% | |
| Продажа структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 0,1% | |
| ОФЗ-н, размещённые до 1 мая 2019 года | |||
| До 50 000 рублей | 1,5% | 1,5% | |
| 50 001 – 300 000 рублей | 1% | 1% | |
| 300 001 рублей и выше | 0,5% | 0,5% |
Продукты брокера
Для инвесторов и трейдеров брокер предоставляет следующие продукты:
- торговые стратегии;
- ИИС (индивидуальный инвестиционный счет);
- доверительное управление.
Структурные продукты
Компания «Сбербанк брокер» разработала ряд сложных продуктов, в составе которых имеются следующие активы:
- структурные облигации;
- кредиты;
- финансирование с обеспечением ЦБ и сырьевых товаров;
- структурные депозиты;
- производные инструменты.
Инвесторы с минимальной суммой 3 миллиона рублей могут заключить договор с УК и приобрести структурные продукты Сбербанка на 2 года. При этом предусмотрена стратегия защиты капитала.
Инвестор может вложиться на 2 года в структурные облигации. Номинал одной бумаги составляет 1000 рублей. Часть безрисковой составляющей размещается на депозите. Рискованная часть будет размещена в депозитарных расписках. Здесь предусмотрены акции компании «Газпром».
Компанией «Сбербанк брокер» предлагается получить инвестиционный доход с помощью еще одного структурного продукта — ИСЖ (инвестиционного страхования жизни). По окончанию срока выплачивается прибыль. При несчастном случае наследник или родственник сразу получает выплату.
Структурные продукты предназначены для широкого круга клиентов:
- частных лиц с высоким доходом;
- корпоративных клиентов;
- трейдеров сырьевых товаров;
- финансовых организаций.
IPO
В 2012 году было вторичное (публичное) размещение акций Сбербанка с листингом на Лондонской фондовой бирже и Мосбирже. Объем составлял $5,2 миллиарда. Это стало крупнейшим SPO в регионе Европы, Ближнего Востока и Африки. Также в 2012 году было проведено первичное размещение корпоративных облигаций и облигаций акционерного общества «Новатек» на сумму 20 миллиардов рублей.
В 2018 году сервисом был проведен выпуск конвертируемых облигаций на $250 миллионов. Совместный букраннер с компанией «Полюс».
В 2017—2018 году были проведены первичные и вторичные размещения ценных бумаг ряда компаний:
- Роснефть.
- Мегафон.
- РЖД.
- ФосАгро.
- Детский мир.
- Обувь России.
- Ел.
- Норникель.
- Русгидро.
- Русал.
- Газпром.
Еще
Инвесторам Сбербанк брокера предоставляется возможность вложить средства в рискованные инструменты — барьерные ноты. При вложении средств в эту категорию структурных инструментов их возврат не гарантируется. Вложения не делятся на рискованную и безрисковую часть.
Деньги вкладываются в разные инструменты:
- валюту;
- акции;
- драгметаллы;
- фьючерсы.
Почему Сбербанк: на что обратить внимание при выборе брокера?
Если вы только подумываете о выборе брокера, обратите внимание на четыре главные особенности:
Итак, вас заинтересовали брокерские услуги Сбербанка. Давайте оценим его по всем четырем критериям. Так, если говорить о надежности, то выбранная вами финансовая организация имеет довольно хорошую репутацию, так как работает на рынке услуг с 1841 года
Для подтверждения надежности Сбербанка можно обратить внимание на число его клиентов и оборот торговых операций, выполненных на бирже
Чтобы проверить эти данные, достаточно обратить внимание на ТОП-20 лучших компаний, которые описаны в разделе «Ведущих операторов» на одном из сайтов «Московской биржи» (moex.com). Здесь отчетливо видно, что Сбербанк занимает третье место среди прочих брокеров по обороту за предыдущий месяц
Если внимательно посмотреть на число привлекаемых клиентов, то в этом рейтинге брокер занимает почетное второе место. Следовательно, уровень доверия к данной организации чрезвычайно высок
Здесь отчетливо видно, что Сбербанк занимает третье место среди прочих брокеров по обороту за предыдущий месяц. Если внимательно посмотреть на число привлекаемых клиентов, то в этом рейтинге брокер занимает почетное второе место. Следовательно, уровень доверия к данной организации чрезвычайно высок.
Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка
Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.
| Достоинства | Недостатки |
|---|---|
|
|
В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.
Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами
Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.
Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.
В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.
Инвестиционный тариф
Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:
- аналитику и актуальные прогнозы,
- новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
- инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
- изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
- стратегии по комплексам финансового инвестирования.
Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.
Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.
Самостоятельный тариф
Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.
В этом пакете предусмотрено:
- многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
- самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
- ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
- полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.
Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.
Как вывести деньги с брокерского счета «Сбербанк»
Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора. Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу «Универсальный».
Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание «пластика» придется выложить порядка 750 рублей дополнительно. Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик»
Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком
Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик». Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.
Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн
Нужно зайти в Личный кабинет и перейти в раздел «Прочее» — «Брокерское обслуживание».
Если вход выполняется через мобильное приложение, тогда на iPhone перейдите в раздел «Инвестиции», а на Android — «Другие предложения банка».
Если брокерский счет открывается через сайт Сбербанк Онлайн, посещать офис брокера не нужно. В случае подачи заявки со звонком специалиста через мобильное приложение, нужно один раз прийти в офис.
Также, вы можете открыть Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — создан для тех, кто хочет увеличить доход от инвестиций до 52 тысяч рублей в год, благодаря налоговому вычету 13% от государства.
- Максимальный размер взноса для ИИС — 1 млн. рублей.
- Минимальный срок инвестирования — 3 года.
- Есть два типа налогового вычета: ТИП А — со взносов, ТИП Б — с доходов.
Способы открытия счета
Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера
Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм
Через мобильное приложение
Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.
Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.
Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.
Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.
Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.
Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле
Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней)
Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.
Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.
Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.
Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:
- Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
- Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.
Через “Сбербанк Онлайн”
Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.
Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.
Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.
Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.
Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.
Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.
Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.
Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.
Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.
Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.
Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга
Начать развиваться
Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.
Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.
